В следующем году в России с помощью цифровых проверок усилят контроль за финансовыми операциями россиян и бизнеса. Изменения затронут банковские переводы, работу цифровых платформ и налоговый контроль. Об этом в беседе с «Газетой.Ru» рассказал доктор экономических наук, профессор Финансового университета при правительстве РФ Юрий Шедько.
Так, с января Центробанк введет расширенный список признаков подозрительных переводов. Банки будут автоматически сопоставлять операции клиентов с этим списком. Приостановить перевод смогут из-за смены номера телефона для входа в интернет-банк, изменения характеристики устройства, а также крупных переводов через систему быстрых платежей. Дополнительный фактор риска — резкая активность звонков или сообщений незадолго до перевода.
По словам Шедько, ФНС также усилит контроль за переводами, которые могут указывать на получение дохода. Если речь идет о регулярных поступлениях, которые существенно превышают доходы, налоговая может запросить пояснения и подтверждающие документы. Кроме того, с 2026-го проверять переводы будут и банк-отправитель, и банк-получатель средств. Маркетплейсы и другие цифровые платформы должны будут сверять данные продавцов и товаров с госреестрами.
Эксперт отметил, что Роскомнадзор и силовые ведомства, включая ФСБ, получат расширенные полномочия по дистанционному анализу цифровых следов. Это нужно для выявления нарушений в сфере персональных данных и использования зарубежных сервисов. Как резюмировал Шедько, такие меры повысят риски блокировок и запросов со стороны регуляторов. Гражданам и бизнесу придется внимательнее относиться к переводам и документальному подтверждению доходов.
Напомним, 15 декабря президент РФ Владимир Путинподписал закон, по которому Росфинмониторинг будет получать данные от национальной системы платежных карт (оператор карт «Мир») об операциях сервиса быстрых платежей и платежных карт. Так, ведомство сможет запрашивать у НСПК сведения об операциях по картам «Мир», переводам через систему быстрых платежей (СБП) и единый QR-код.
Эти изменения вносятся в закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».