Артур Маратов: «Своеобразные корзины из бумаг определенного типа — доверительное управление в миниатюре. В настоящее время такие фонды — наиболее популярный финансовый инструмент, используемый при так называемом «пассивном» инвестировании» Артур Маратов: «Для приобретения бумаг компаний, наиболее привлекательных с точки зрения инвестиционной доходности и надежности, требуется много средств. Мало кто может позволить себе такое приобретение. Но есть способ получить их дешевле — покупая пай или акцию фонда, инвестор имеет возможность вложиться во все его активы» Фото предоставлено компанией «Фридом Финанс»

Как не уйти в минус при рыночной коррекции отдельных бумаг?

Прежде чем погружаться в суть вопроса, давайте разберемся с теорией. Что такое фонды? ETF (Exchange Traded Fund) и БПИФ — это обращающиеся на бирже инвестиционные фонды. Т. е. своеобразные корзины из бумаг определенного типа — доверительное управление в миниатюре. В настоящее время такие фонды — наиболее популярный финансовый инструмент, используемый при так называемом пассивном инвестировании. Фонд аккумулирует средства большого количества частных лиц, а его управляющая компания покупает на эти деньги акции либо иные активы, формируя инвестиционный портфель и управляя им.

Чем интересны фонды? Они дают определенные преференции. Давайте по порядку:

  • Возможность получить «все лучшее сразу»

Для приобретения бумаг компаний, наиболее привлекательных с точки зрения инвестиционной доходности и надежности, требуется много средств. Например, акция интернет-ретейлера Amazon стоит свыше $3,5 тысячи. Далеко не каждый инвестор может позволить себе такое приобретение. Но есть способ получить ее дешевле — покупая пай или акцию фонда, инвестор имеет возможность вложиться во все его активы.

  • Экономия

Фонды позволяют снизить брокерские комиссии, поскольку инвестор платит только за сделку с бумагой фонда. Кроме того, при вложениях в международные компании инвестор сохраняет российские налоговые льготы.

  • Снижение риска

Поскольку фонды предлагают сбалансированные портфели из разных активов, это позволяет не уйти в минус при рыночной коррекции отдельных бумаг.

Наши специалисты всегда готовы предложить вам актуальные решения для вложения средств Наши специалисты всегда готовы предложить вам актуальные решения для вложения средств Фото: «БИЗНЕС Online»

«Иностранный фондовый рынок, конечно, притягателен…»

В какие фонды лучше инвестировать? Давайте рассмотрим пять интересных идей от ИК «Фридом Финанс»…

1. Наиболее перспективными для вложений остаются крупные IT*-компании США. Но по отдельности покупать эти бумаги очень затратно. По данным на 20 июля, акция Amazon стоила $3549,59, Google — $2491,6, Adobe — $602,05. Поучаствовать в этом росте можно, вложившись в БПИФ «Лидеры технологий». Помимо указанных компаний, портфель фонда в настоящий момент включает бумаги PayPal, Facebook, Microsoft и др.

2. Еще одним перспективным направлением для инвестиций являются вложения в IPO, т. е. в акции компаний, которые только размещаются на бирже. Желающие инвестировать в IPO** могут это сделать через ЗПИФ «Фонд первичных размещений». Управляющая компания отслеживает самые ожидаемые IPO 2021 года и анализирует потенциальных эмитентов, отбирая наиболее интересные варианты. В итоге инвесторы получают диверсифицированный портфель, что позволяет снизить риски, а также сэкономить на комиссиях. Изменение стоимости пая по сравнению с началом обращения на бирже (23.07.2020) составило 298,7% (по состоянию на 16.07.21).

«Иностранный фондовый рынок, конечно, притягателен. Но российским инвесторам интересны и бумаги отечественных эмитентов»Фото: «БИЗНЕС Online»

3. Иностранный фондовый рынок, конечно, притягателен. Но российским инвесторам интересны и бумаги отечественных эмитентов. Инвестировать в российские дивидендные акции позволяет ОПИФ «Первый». Средства фонда размещаются в ETF на индекс Мосбиржи и отдельные российские бумаги с высокой дивидендной доходностью. Стратегия подразумевает значительную диверсификацию — более 40 компаний. Фонд охватывает широкий рынок акций, а также генерирует дополнительный доход за счет высоких выплат отдельных эмитентов.

4. Для инвесторов с более консервативной стратегией подойдет «Фонд высокодоходных облигаций развивающихся российских компаний» (ЗПИФ ВДО), поскольку облигации в принципе менее рискованный биржевой инструмент. В портфель фонда входят только высокодоходные облигации и бумаги компаний различных секторов с относительно высокими купонными ставками. Важно отметить, купонный доход распределяется между пайщиками.

5. По соседству с Россией располагается недооцененный казахстанский фондовый рынок. Чтобы предоставить неквалифицированным инвесторам доступ к нему, в 2018 году был запущен фонд FXKZ. Приобретая пай в нем, инвестор получает сбалансированный портфель из наиболее привлекательных бумаг казахстанских компаний: Халык Банка, «Казатомпрома», KEGOC и др. Фонд выпущен по английскому праву в Ирландии, его кастодиан — Bank of New York.

Безусловно, наши специалисты всегда готовы предложить вам актуальные решения для вложения средств.