Банки до конца ноября должны усилить контроль за денежными операциями своих клиентов, пишут «Известия». Предполагается, что это поможет бороться с мошенниками, онлайн-казино, криптообменниками и финансовыми пирамидами.

фото: «БИЗНЕС Online»

Банки обязаны будут оперативно выявлять подозрительные счета и постоянно отслеживать транзакции. По информации издания, такая задача поставлена перед ЦБ в дорожной карте правительства по регулированию криптовалют.

Речь идет о внедрении рекомендаций ЦБ о повышении внимания банков к отдельным операциям граждан, утвержденным в сентябре 2021 года. Для борьбы с нелегальными трансакциями регулятор рекомендовал банкам оперативно выявлять счета, по которым проводятся операции с «необычно большим количеством» граждан — более 10 в день и более 50 в месяц, а также более 30 трансакций с физлицами в день. Кроме того, под подозрение подпадают «значительные объемы» операций между гражданами — более 100 тыс. рублей в день, более 1 млн рублей в месяц.

До конца ноября выполнение этих рекомендаций станет обязательным. Рекомендации по усилению контроля за операциями физлиц уже применяются, заявили изданию в ЦБ и ряде банков.

Внедрение рекомендаций не предполагает «тотального контроля» за операциями физлиц, оно направлено на выявление «отдельных зон риска», а кроме того, не затронет малый и микробизнес, заверили в ЦБ.