Центробанк планирует обязать кредитные организации привязывать ИНН (индивидуальный номер налогоплательщика) клиентов к их банковским счетам, чтобы бороться с дропперством. Это станет обязательным условием не только при открытии новых счетов, но и для уже существующих, рассказала в беседе с РБК зампред ЦБ Ольга Полякова.

Фото: «БИЗНЕС Online

«Если раньше для банков не было обязательного требования устанавливать ИНН клиента как обязательный реквизит счета, то мы такое требование введем — и при открытии нового счета, и по тем счетам, что были открыты ранее. То есть банкам самостоятельно нужно будет дособирать необходимые данные. У банков уже сейчас есть инструменты ФНС России, позволяющие узнать ИНН клиента, не беспокоя гражданина», — рассказала Полякова.

Нововведение необходимо, чтобы внедрить новую платформу «Антидроп», которую планируют запустить к середине 2027 года. Банки смогут самостоятельно принимать решения об уровне риска клиентов, попавших в эту базу, отметила зампред ЦБ.

Дропперы — это люди, которых мошенники используют в схемах по отмыванию или обналичиванию незаконно полученных средств. Они предоставляют свои банковские счета или карты для перевода и вывода этих средств, выступая в роли посредников, не являясь инициаторами преступления.

Напомним, в июне Госдума приняла закон об уголовной ответственности для дропперов. Теперь неправомерные операции с использованием электронных кошельков и пластиковых карт, а также передача электронных средств платежа злоумышленникам предусматривают лишение свободы до 6 лет со штрафом до 1 млн рублей. Наказание грозит даже в том случае, если ущерба нет.

Также Центробанк обсуждал «разумное» ограничение количества банковских карт, которое можно будет оформить на одного человека. Как отмечала глава ЦБ Эльвира Набиуллина, среди «дропов» есть много подростков и молодых людей, «которые не отдают себе отчет, во что их втягивают мошенники». Ранее в МВД сообщили, что в России фигурантами уголовных дел о дропперах могут стать около 2 млн человек. До этого председатель Госдумы Вячеслав Володин заявлял о 30 тыс. таких лиц.