«Завхоз» Роберта Мусина: «К середине 2018 года банк должен выйти на стабильные показатели»

«Указание подписать документы давал Мусин. Самостоятельные решения я не принимал», — еще раз повторил Сафин в суде

«К СЕРЕДИНЕ 2018 ГОДА БАНК ДОЛЖЕН БЫЛ ВЫЙТИ НА СТАБИЛЬНЫЕ ХОРОШИЕ ПОКАЗАТЕЛИ»

Рамиль Сафин — управляющий делами в ООО «МР Холдинг». До февраля 2017 года эта компания называлась иначе — «ТФБ Холдинг». В структуре он с 2013-го. Мужчина предпенсионного возраста стал очередным свидетелем по делу Татфондбанка, а мог — и обвиняемым. Он задерживался в марте 2017 года, но был отпущен на свободу.

Сафин рассказал, что в его обязанности в холдинге входило обеспечение сотрудников канцтоварами, организация уборки помещения. Фактически он был завхозом. В мае 2016 года ему предложили возглавить ООО «Новая нефтехимия», аффилированное с ТФБ. До свидетеля фирмой руководил Сергей Тайгин, одногруппник Роберта Мусина, второго суд уже допрашивал. Первый сразу пояснил, что собственником «Новой нефтехимии» был сам экс-глава ТФБ, он же и пригласил его руководить компанией.

Но руководить — это лишь одно слово. В качестве директора мужчина не принимал никаких решений, только подписывал документы, которые ему приносили из Татфондбанка. «Указание подписать документы давал Мусин. Самостоятельные решения я не принимал», — еще раз повторил он в суде. Кстати, в качестве управляющего делами свидетель получал зарплату в 46 тыс. рублей, после того, как стал совмещать должность директора, она поднялась до 50 тысяч. Зачем с экономической точки зрения ему нужна была «дополнительная нагрузка», непонятно.

Согласно договору цессии от июля 2016 года, кредитные обязательства ПАО «Нижнекамскнефтехим» перед ТФБ на 4 млрд рублей переходили на «Новую нефтехимию» и «Сувар Девелопмент». Условия вступления договора в силу — истечение двухлетнего срока или снижение норматива достаточности базового капитала банка до 4,5%. Параллельно «Казаньоргсинтез» разместил в ТФБ депозит на те же 4 миллиарда. В тот же день был заключен договор и о переводе долга с «Сувар Девелопмент» на «Новую нефтехимию».

«По условиям заключенных договоров НКНХ должен был заплатить ООО „Новая нефтехимия“ 1,8 миллиарда рублей за перевод долга, а последняя компания — „Казаньоргсинтезу“ 1,8 миллиарда за цессию, — подробно вспоминал Сафин условия сделок.— Мусин заверил меня, что существенное ухудшение финансового положения банка не предвидится. Он работает над планом повышения финансовой устойчивости кредитной организации. И к середине 2018 года банк должен выйти на стабильные хорошие показатели по всем нормативам. По итогам 2018-го получить прибыль».

Напомним, по версии обвинения, Мусину удалось скрыть эти договоры цессии от Центробанка, благодаря чему ТФБ получил госкредит на 3,1 млрд рублей. 

В качестве управляющего делами свидетель получал зарплату в 46 тыс. рублей, после того, как стал совмещать должность директора, она поднялась до 50 тысяч

Как мусин перетягивал компании таифа из их корпоративного банка

На этом информация у свидетеля иссякла. Тогда прокуроры — стандартно — зачитывали его показания, которые он дал в СКР. И они, стоит признать, разительно отличались от десятков показаний других номинальных директоров. Мужчина, в отличие от своих коллег-номиналов, был весьма любознателен, следует из допроса.

В чем проявлялась эта любознательность? Он не боялся спрашивать Роберта Ренатовича о документах, которые тот просил подписывать. И один из крупнейших банкиров, к удивлению, давал подробные ответы.

«Мусин мне говорил, что экономическая целесообразность совершения данных сделок для „Новой нефтехимии“ заключается в виде положительной разницы в процентных ставках. Так как расходы на обслуживание кредитов в квартал должны были составлять 36 миллионов рублей, доходы в виде процентов по депозиту — 45 миллионов. Итого прибыль до налогообложения в квартал составляла бы 9 миллионов рублей. Кредит и депозит должны были оказаться закрыты одновременно в июле 2024 года. Мусин говорил мне о том, что им достигнуты договоренности с крупной строительной компанией „Сувар Девелопмент“ о заключении аналогичных соглашений на сумму 2,2 миллиарда рублей с возможным последующим переводом прав по сделкам на „Новую нефтехимию“», — говорил на допросе «завхоз» «ТФБ Холдинга».

По его словам, банкир объяснил ему и выгоду сделки для «Сувар Девелопмент». «Мусин сообщил, что такой депозит является инструментом укрепления капитала банка, но до середины 2018 года, в соответствии с разрабатываемым планом повышения финансовой устойчивости банка, потребность в субординированном депозите отпадет. И банк сможет перевести его в группу обычного депозита, в котором нет дополнительных рисков», — рассказывал Сафин следователю.

Когда в ТФБ начался критический период, в «Новую нефтехимию» поступило письмо о падении норматива достаточности капитала. Мусин тогда дал управляющему указание оформить перевод с «Сувар Девелопмент» на «Новую нефтехимию» — кредита и депозита на 2,2 млрд рублей. На сегодняшний день, говорит свидетель, задолженности НКНХ перед «Новой нефтехимией» нет. Какая была целесообразность заключения вышеуказанных сделок для НКНХ, он объяснить не смог.

Но и это не все. Мусин говорил простому «завхозу», что группа компаний «ТАИФ», куда входят и НКНХ, и КОС, не особенно заинтересована поддерживать обороты в ТФБ, поскольку имеет в собственности фактического конкурента — банк «Аверс». «Выгодные условия кредитования также не способны удержать эти компании в ТФБ, в том числе перевести часть своих денежных оборотов», — пересказывал своего шефа Сафин на допросе в следкоме.

Обязанности директора «Новой нефтехимии» он перестал исполнять в январе 2017 года. Якобы об этом попросил сам Мусин. «Именно в тот момент я понял, что данная компания замешана в непонятных для меня финансовых схемах, в которых я не хочу принимать участие», — так заканчивается допрос свидетеля.

С Мусиным Линар Нугманов знаком лично — с 2013 по 2015 год трудился его помощником, организовывал рабочий день. В тот же период был номинальным директором ООО «Активные технологии»

«МНЕ БЫЛО СКАЗАНО, ЧТО СКОРО ЭТИ ОРГАНИЗАЦИИ САМИ ПО СЕБЕ ОБАНКРОТЯТСЯ, ПЕРЕЖИВАТЬ ОСОБО НЕ О ЧЕМ» 

Линар Нугманов работает в управляющей компании «Реал Эстейт», руководит торгово-офисным центром Suvar Plaza. С Мусиным он знаком лично — с 2013 по 2015 год трудился его помощником, организовывал рабочий день, фактически являлся секретарем. В тот же период был номинальным директором ООО «Активные технологии». Чем занималась эта фирма, мужчина не знал, отвечал лишь, что бухгалтерию вела компания «Учет.Ру». Он только ставил подписи, документы приносили сотрудники среднего звена из ТФБ. Какие бумаги, свидетель не вспомнил. За то, что номинально управлял фирмой, он, в отличие от других, не получал ничего. Фактически, по его словам, ею руководило правление банка. В чьем лице, сказать не смог. 

Денис Тумак с сентября 2013 по март 2017 года работал главой юридической службы в вышеупомянутой компании «Учет.Ру». Он рассказал, что эта фирма создавалась специально под приближенные организации к ТФБ, в обслуживании их было 40. В «Учет.Ру» его пригласила Эльза Абдуллина, которая являлась главным бухгалтером на прежней работе свидетеля — в ООО «Артуг».

В офисе «Учет.Ру» он занимался визированием, составлением договоров, проверкой их на юридическое соответствие законодательству, проверкой протоколов о назначении директоров и смене юридических адресов, регистрацией их в госорганах и даже представлением интересов в суде. В начале 2014 года место Абдуллиной заняла Юлия Шадрина, которая ранее была главбухом «Новой нефтехимии». «Я не думаю, что Шадрина решала, она все-таки доносила волю банка. Необходимость фирм (приближенных ТФБ — прим. ред.) объяснялась тем, что они нужны банку для поддержания его рейтинга в ЦБ», — предполагал в суде свидетель.

Параллельно с работой в «Учет.Ру» он в сентябре 2014 года стал номинальным директором в ЗАО «Гелио-Полис» за 10 тыс. рублей в месяц. «На компанию будет перекинут пакет акций [банка], нужен свой человек, который им не позволит уйти куда-то на сторону, чтобы она находилась под контролем», — пояснил Тумак. Пакет акций у «Гелио-Полиса» был минимальный, по его словам, точно меньше 10%. Точную сумму он сказать не смог, но назвал учредителя — иностранную фирму «Фионити ЛТД».

Все подписи новый гендиректор «Гелио-Полиса» на документах ставил после согласования с банком. Фактических работников свидетель там не помнит. «Дело в том, что у „Учет.Ру“ был очень маленький бюджет, который согласовался в ТФБ. Когда сотрудники просили повышения зарплаты у Шадриной, она выходила из положения тем, что выбивала в банке какие-то должности в этих фирмах. Возможно, кто-то там числился, просто получая прибавку», — объяснил он. 

Мужчина сказал, что недвижимости на «Гелио-Полисе» не имелось. «Операции если и были, то с другими ценными бумагами, паями инвестиционных фондов, которые тоже подотчетны ТФБ», — добавил он. Впрочем, не висело на фирме и кредитов.

Из «Учет.Ру» номинальными директорами были еще как минимум два сотрудника — помощник Тумака Павел Сомов возглавил «Артуг-Финанс», а кадровый работник Филюза Фатхий — «Креатив-Инвест». Уволился свидетель из «Учет.Ру», когда рухнул банк. Но перед тем он подходил к Ренату Долотину с волнующим его вопросом: как уволиться из «Гелио-Полиса»? «Мне было сказано, что скоро эти организации (близкие к ТФБ — прим. ред.) сами по себе обанкротятся, переживать особо не о чем», — добавил мужчина.

В 2014 году Денис Тумак стал номинальным директором в ЗАО «Гелио-Полис» за 10 тыс. рублей в месяц

Как замглавы «ак барс холдинга» объясняла залоги

Замгендиректора холдинговой компании «Ак Барс» Светлана Сотова работает на этой должности с 2004 года, в ее функциональные обязанности входило взаимоотношение с банками. «Ак Барс Холдинг», как она отметила, объединяет ГК промышленного, строительного и аграрного блока, например «Казаньзернопродукт», «КамГЭСэнергострой», сельхозпредприятие «Свияга», «Дрожжановский элеватор». В периметр акционерного контроля входит и Зеленодольский завод им. Горького, который также фигурирует в уголовном деле. Он поручался по кредиту приближенного к ТФБ ООО «Траверз Компани» — на 300 млн рублей.

«Весной 2016 года в рамках взаимодействия с банком нам предложили подписать краткосрочный, временный договор дополнительного поручительства. Мы договорились, что, поскольку он носит краткосрочный характер, мы сразу делаем соглашение о его расторжении», — сказала свидетельница. У завода, говорит она, обязан был появиться договор об оказании услуг поручительства: «Данный договор компания „Траверз Компани“ должна была подписать немножечко попозже. Но это так и не случилось. И возмездность не состоялась».

Предложение провести сделку женщина получила лично от Мусина. «Я не видела ничего необычного в ней», — объяснила она суду, почему согласилась на это, хотя банкир ее начальником не был. Кроме завода основным поручителем и залогодателем по кредиту «Траверз Компани» являлась еще компания «Лидер».  Сделка была расторгнута в конце июня 2016 года. Перед этим в «Ак Барс Холдинг» перезвонили с завода, спросили, что делать, если договор оказания услуг поручительства на руках у них так и не был. То есть сделка как таковая не состоялась. Сотова тогда дала указание предприятию отправить в банк соглашение о расторжении договора залога с датой. 

Прокурор Руслан Губаев спросил у нее и про договор поручительства между Казанским хлебозаводом №3, который также входит в состав «Ак Барс Холдинга», и близким к ТФБ ООО «Галактионова». Свидетельнице об этом стало известно, лишь когда руководителей хлебозавода стали вызывать на допросы. Причем договор поручительства в «Ак Барс Холдинге» так и не нашли, уверяла она. Не припоминает женщина и процесс согласования данного документа. А кроме нее утвердить этот вопрос никто не мог. «Может быть, сделка должна была проходить процедуру согласования на уровне совета директоров», — добавила она. 

«Я БЫЛ УВЕРЕН, ЧТО «БЫТОВАЯ ЭЛЕКТРОНИКА» НЕ СТАНЕТ УЧАСТВОВАТЬ В КАКИХ-ТО ПРЕСТУПНЫХ ДЕЙСТВИЯХ»

Еще двое свидетелей в среду не пришли. Причем один из них, к сожалению, точно никогда не сможет быть допрошен. Руководитель отдела нормативно-справочной информации «Бытовой электроники» Ильдар Ильясов до повестки в суд не дожил. Кроме того, с 2013 года он был номинальным директором ООО «Торгбыт». Мужчина признался, что согласился из-за денег. «Дополнительная оплата в сумме 10 тысяч рублей для меня решающая», — сказал он на допросе у следователя.

Свидетель подписывал отчеты для налоговой инспекции и банка, зарплатные ведомости. Во второй половине 2015 года, указывает он, в «Торгбыт» приняли менеджеров по закупкам — три-четыре человека. Им начислялась зарплата в сумме 5 тыс. рублей ежемесячно. В связи с этим Ильясов стал подписывать и приказы о приеме и увольнении сотрудников. Он знал, что бухгалтерский и налоговый учет фирмы вел «Глобал Консалтинг». Кредиты «Торгбыт» получал — этот очевидный факт подтвердил свидетель. Но, на какие суммы, он сказать не смог — от десятка до сотен миллионов рублей.

Насколько было известно мужчине, никакого отношения к «Торгбыту» Мусин не имел, как и бывший предправления банка Ильдус Мингазетдинов. Именно об этом спрашивали следователи. В «Торгбыте» Ильясов работал до 31 января 2017 года.

Также огласили показания Аделя Ганиева — он не явился по повестке. Свидетель с 2011 по 2015 год работал в «Бытовой электроннике» ведущим специалистом отдела экономической безопасности. В его служебные обязанности входило проведение внутренних расследований, проверка контрагентов. В марте 2013-го начальник отдела экономической безопасности «Бытовой электроники» Борис Васильев предложил ему стать номинальным директором ООО «Регион» с надбавкой в 10 тыс. рублей. Ганиев согласился.

«Свое предложение Васильев объяснил тем, что это необходимо для „Бытовой электроники“. Он сказал, что все законно и ни в каких серых схемах ООО „Регион“ участвовать не будет», — передал свидетель. После он подошел к директору DOMO Ивану Кирееву для дальнейшего оформления документов. При встрече последний ему объяснил, что фактически «Регион» не будет вести финансово-хозяйственную деятельность. Бухгалтерией организации занимался «Глобал Консалтинг». В общей сложности, вспоминал Ганиев, он заключил около 5–9 кредитных договоров. Суммы не вспомнил, приблизительно сказал, что на сотню миллионов рублей.

«В „Бытовой электронике“ всегда между сотрудниками ходили разговоры, что собственник организации — Мусин, который являлся значимой фигурой в Республике Татарстан и руководит ТФБ. В связи с этим я был уверен, что „Бытовая электроника“ не станет участвовать в каких-то преступных действиях», — добавил свидетель, но отметил, что лично банкира в офисе никогда не встречал.

Допрос свидетелей продолжится сегодня.