ПАО Росбанк L’Hermitage Private Banking представил новый структурный продукт на акции бенефициаров европейского «зеленого соглашения». Его главная инвестиционная цель — получение высокой купонной доходности от позитивной динамики акций компаний — бенефициаров соглашения.
Стратегия рассчитана на квалифицированных инвесторов — клиентов Росбанка и приобретается сроком на три года. Валютами стратегии могут быть доллар США, евро и российский рубль. В решении предусмотрены элементы, максимально защищающие клиентов от негативных ситуаций на рынках и дающие возможность получения высокой доходности с выплатой купона. Эмитентом решения выступает группа Societe Generale. Ставка купона в долларах США составляет 12,0%, в евро — 11,5%, в рублях — 13,0% годовых*.
«Зеленое соглашение», представленное Еврокомиссией в декабре 2019 года, — новая европейская программа роста, которая будет финансироваться из бюджетов стран ЕС и наднационального фонда ЕС в размере 1 триллиона евро за 10 лет (0,7% ВВП в год). Основная цель соглашения — изменение энергетического баланса Европы к 2050 году и повышение независимости экономики от климатических изменений. 21% европейцев считают климатические и экологические вопросы главными для своей страны. Более 30% находят важным решение проблем «чистой» энергетики, пластиковых отходов, здоровой пищи, энергосбережения, повторного использования ресурсов.
Эксперты группы Societe Generale отмечают четыре сферы, в которых компании получают наибольшие заказы в рамках «зеленого соглашения»: это альтернативная энергетика (генерация возобновляемой энергии, производство оборудования для ветрогенерации, электрификация), экологически чистый транспорт (рельсовый транспорт, электромобили, водородное топливо, биомассы), строительство и реновация зданий (теплозащита, энергоэффективность), экономика неоднократного использования ресурсов (управление вторсырьем, вторичное использование и переработка упаковки).
В продукт включены три эмитента, соответствующие критериям социально ответственного инвестирования ESG (environmental, social, governance**) из специально созданной экспертами группы Societe Generale корзины из 43 крупнейших европейских компаний. По мнению SG, эти компании могут получить рост выручки в среднем на 4% в год от участия в «зеленом соглашении», даже если им будет доставаться только часть от ассигнований программы.
«Как часть группы Societe Generale мы являемся апологетами ESG-подхода к инвестициям: у группы есть своя методика скоринга, которую мы используем. Сегодня сам рынок доносит до клиента, находящегося в поисках новых стратегий для получения доходности, преимущества ESG-подхода. Клиенты смотрят не только на финансовые метрики, но и на экологический след той или иной компании или отрасли в целом, на то, какие усилия бизнес предпринимает для защиты окружающей среды, насколько он сам зависим от последствий климатических изменений. ESG-подход к инвестированию сегодня не просто не уступает, но, по нашему опыту, превосходит классические стратегии, поэтому мы с особой гордостью представляем нашим клиентам новый структурный продукт», — отметил Дмитрий Енуков, старший вице-президент Росбанк L’Hermitage Private Banking.
*Срок стратегии — три года. Условные купоны — раз в квартал. Минимальная сумма для инвестирования — эквивалент 100 тыс. долларов США. Условие для выплаты купонов: все акции в корзине на момент ежеквартальной отсечки должны быть выше купонного барьера — 75% от первоначальной цены. Купон выплачивается, если акция корзины, которая меньше всего выросла в цене, находится выше уровня купонного барьера. Досрочное погашение ценной бумаги происходит с выплатой номинальной стоимости и купонов. Продукт предполагает так называемую «память купона»: купоны, не выплаченные за периоды, когда условия не выполнялись, будут выплачены позднее при выполнении условий.
**environmental, social, governance — экология, социальная сфера, управление
Новости компании
Внимание!
Комментирование временно доступно только для зарегистрированных пользователей.
Подробнее
Комментарии 0
Редакция оставляет за собой право отказать в публикации вашего комментария.
Правила модерирования.