«Сказали, будут доплачивать 5 тысяч…»: как в суде по делу ИнтехБанка «расчехлили» сына Ильгиза Минкина

Дмитрий Минкин все заседание за трибуной провел в куртке, видимо надеясь, что все пройдет очень быстро. Но не тут-то было Фото: Анастасия Гусева

Как сын казанского экс-депутата возглавил подконтрольную ИнтехБанку фирму

«Я вообще не понимаю, по какому уголовному делу [меня вызвали]!» — с таких слов начался в Вахитовском суде допрос первого свидетеля по делу ИнтехБанка в конце прошлой недели. Держать ответ в суде пришел Дмитрий Минкин — сын известного казанского экс-депутата Ильгиза Минкина, чья семья построила ныне обанкротившийся торговый комплекс «Олимп». Дмитрий Ильгизович в суде представился безработным и заявил, что был лично знаком с Марселем Зариповым — бывшим председателем правления ПАО «ИнтехБанк», которого судят за злоупотребление полномочиями. «Встречался [с Зариповым]», — неуверенно отвечал Минкин, который все заседание за трибуной провел в куртке, видимо надеясь, что все пройдет очень быстро. Но не тут-то было.

Минкин выступил свидетелем по одному из самых «мелких» эпизодов, которые следствие расценило по ч. 1 ст. 201 УК РФ («Злоупотребление полномочиями, но без тяжких последствий»). Речь идет об эпизоде, по которому ИнтехБанк продал компании «Камелия» права требования по кредитам фирмы «Симург» на 73 млн рублей, при этом не согласовал обеспечение обязательств и не получил выплаты по договорам уступки. Минкин, как оказалось, был руководителем и учредителем фигурирующего здесь ООО «Камелия».

«Решил приукрасить положение»: как и за что судят экс-предправления ИнтехБанка

По словам Минкина, изначально фирмой руководила сотрудница ИнтехБанка Лейсан Исхакова — в банке она сидела в приемной у бывшего первого зампредправления Елены Наумовой. Затем (с декабря 2014 года, судя по данным базы «Контур.Фокус») фирму возглавил он сам, став одновременно ее учредителем. Параллельно в 2017-м он стал коммерческим директором ООО «Акита», которое занималось сдачей помещений в аренду. Возглавляет фирму экс-сотрудница ИнтехБанка Екатерина Богатова.

По данным базы «Контур.Фокус», в 2015 году Минкин был соучредителем и директором ООО «Татстрой и К». Фирма, которую называли близкой к вице-премьеру РФ Марату Хуснуллину, располагалась в 9-этажном здании на улице Ахтямова, 1 Фото: «БИЗНЕС Online»

Понять, каким образом в деле ИнтехБанка оказался Минкин, поможет предыстория. По данным базы «Контур.Фокус», в 2015 году Минкин был соучредителем и директором ООО «Татстрой и К». Фирма, которую называли близкой к вице-премьеру РФ Марату Хуснуллину, располагалась в 9-этажном здании на улице Ахтямова, 1. Там же, по сведениям базы, располагалось и ОАО «Татстрой», реорганизованное в 2013-м: с 2005-го Минкин был там экономистом. И, как сам рассказал еще на допросе у следователя, управлял этим зданием.

А затем здание на Ахтямова, 1, выкупило ООО «Камелия». Фирме начали искать нового директора. Минкин, во-первых, хорошо знал все помещения. А во-вторых, был хорошо знаком с Наумовой — на тот момент уже почти 10 лет. «Мне предложили стать коммерческим директором „Камелии“ и сдавать в аренду помещения», — рассказал Минкин, добавив, что собеседование проходил лично у Наумовой. «Сказали, будут доплачивать 5 тысяч рублей, если стану учредителем и директором», — подчеркнул он. Какие именно суммы в итоге он получал, в суде не раскрыли.

«Она (ООО „Камелия“ — прим. ред.) была подконтрольна ИнтехБанку, что было доказано в арбитражном суде первой и второй инстанции. Но и реальную деятельность она тоже осуществляла по сдаче в аренду», — продолжал Минкин, отвечая на вопросы гособвинителя Динара Саетова. Так, помимо сдачи в аренду помещений на 8-м и 9-м этажах в здании на Ахтямова, 1, «Камелия» сдавала арендаторам здание на улице Декабристов, 156, и подвальные помещения в одном из зданий на улице Лесгафта. 100% уставного капитала «Камелии» было в залоге у ИнтехБанка.

Гособвинитель Динар Саетов Фото: Анастасия Гусева

Как «растворились» 1,4 млрд за здание аквапарка на Гафури, где ИнтехБанк планировал поселиться

Чем занимался Минкин в этих компаниях? «Я полноценно, нормально работал, сдавал в аренду помещения, — рассказал Минкин, но было одно но: никаких действий, связанных с управлением фирмой, он не совершал. — Со мной было просто заключение договоров аренды по согласованию с ИнтехБанком по крупным арендаторам. А по мелким арендаторам была установлена вилка, по какой цене я могу сдавать в аренду данные помещения», — рассказал Минкин. Бухгалтерский учет, по его словам, вела компания «БКФ» (учредитель и директор — Евгений Родионов, экс-сотрудник банка), тоже подконтрольная ИнтехБанку. «Она вела еще порядка 50 организаций, которые каким-либо образом были связаны с ИнтехБанком», — рассказал Минкин, добавив, что узнал об этом из пояснений налоговой инспекции в арбитражном суде. Одной из таких фирм, по его словам, было ООО «Фортуна», которое в 2017 году выкупило у «Камелии» помещения на Ахтямова, 1, «без оплаты, безвозмездно, с отсрочкой оплаты».

В общем, сам Минкин никаких важных решений, будучи директором «Камелии», не принимал. «Только в аренду сдавал помещения и подписывал трудовые договоры с уборщицами, сантехником, слесарем, электриком», — рассказал он. Фактически какие-то важные моменты диктовал ИнтехБанк через БКФ (по словам Минкина, они между собой были связаны «по учредителям и директору»). «Мне приносили, присылали документы из ИнтехБанка [из БКФ], чтобы я поставил подпись», — сообщил суду Минкин.

Например, подписывал бумаги, в которых просил ИнтехБанк выдать «Камелии» кредиты. Именно на кредитные деньги и покупалось помещение на Ахтямова, 1. Но не все деньги вбухивались в недвижимость: по словам Минкина, он уже потом узнал, что часть выданных в качестве кредита денег уходила на оплату процентов по предыдущим кредитам. В общем-то, на тот момент это его не интересовало: все бухгалтерские вопросы лежали на плечах БКФ.

Кроме помещения на Ахтямова, 1, на кредитные деньги, по словам Минкина, «Камелия» выкупила здание аквапарка на Мазита Гафури, 46 Фото: «БИЗНЕС Online»

Кроме помещения на Ахтямова, 1, на кредитные деньги, по словам Минкина, «Камелия» выкупила здание аквапарка на Мазита Гафури, 46. Этим зданием, по его словам, управлял сотрудник ИнтехБанка Родионов, возглавлявший один из департаментов. А сделку от лица «Камелии» организовывал Марат Гатауллин, юрист ИнтехБанка. Как писал «БИЗНЕС Online», сделка на 1,4 млрд рублей по выкупу проходила в тот момент, когда прокуратура требовала закрыть здание комплекса из-за выявленных нарушений пожарной безопасности. «По Гафури, 46, деньги транзитом — 1,4 миллиарда рублей — вернулись в ИнтехБанк и подконтрольные ему компании, что доказано было в суде», — сказал Минкин. Позже, отвечая на уточняющие вопросы адвоката Юрия Некрасова, добавил: «Эта сумма — 1,4 миллиарда рублей, [за] которые было через торги у „Калейдоскопа“ (бывший владелец развлекательного комплекса, обанкротился — прим. ред.) куплено [здание], растворились». После сделки, по его словам, три этажа здания принадлежало «Камелии», один этаж — ИнтехБанку. «Калейдоскоп» он назвал в числе фирм, которые были подконтрольны банку.

Должники ИнтехБанка: от сына Ильгиза Минкина до Гекдениза Карадениза

Впрочем, главной задачей, которую поставили Минкину, по его словам, было выкупить оставшиеся этажи в здании на Ахтямова, 1, — у банка на него имелись большие планы. «Мне была поставлена задача выкупить все этажи, чтобы они оказались у одного собственника. По тем совещаниям, которые проводились, планировалось, что банк там будет размещать свой головной офис на части этажей, часть этажей станет сдавать в аренду. Были проекты сделаны эскизные, геологические изыскания на соседнем участке. Работа проводилась, чтобы построить парковку или жилой дом на соседнем свободном участке, а здание отреставрировать и сделать пригодным под офис», — рассказал Минкин.

По его словам, «Камелия» не была технической организацией, а вела реальную деятельность и даже зарабатывала деньги — порядка 0,6–1 млн рублей в месяц. Но это не позволяло платить даже проценты по кредитам, долг по которым сегодня составляет 1,1 млрд рублей — с процентами и пенями, рассказал Минкин. «[Из прибыли от сдачи помещений в аренду] оплачивалась аренда за смежный [с Ахтямова, 1] земельный участок — 300 с чем-то тысяч рублей. На отопление, электроэнергию, зарплату сотрудникам — около 8 человек было, оплату бухгалтерских и брокерских услуг БКФ. И все», — рассказал свидетель. Почему такой небольшой доход был от арендаторов? «От того состояния, в котором находилось здание, было чудом, что удавалось получать деньги! — признался Минкин. — Имелась [возможность получать больше денег с арендаторов], но для этого надо было провести реконструкцию и переселить ИнтехБанк в здание. Но для этого нужно было еще вкладывать 200 или 300 миллионов рублей. ИнтехБанк не решил до конца данный вопрос», — сказал Минкин. Впрочем, позже признался: «Не было цели за счет аренды погашать кредиты. Такой задачи не ставилось. [Была задача] содержать здание и ждать, когда будет реконструкция».

Марсель Зарипов (слева) с адвокатом Фото: Анастасия Гусева

Как продали права требования на 73 млн рублей

Неспешно допрос перешел непосредственно к сделке, заинтересовавшей следствие, — уступки прав требований по кредитам фирмы «Симург». Долг в 73 млн рублей выкупила «Камелия», которой руководил Минкин.

«„Симург“ пригласили в ИнтехБанк, — очень расплывчато отвечал Минкин на вопросы адвоката. — Я не помню, кто мне позвонил и у кого было совещание. Просто сказали, что есть такая задолженность. ИнтехБанк хочет переуступить данную задолженность „Камелии“». По словам Минкина, он дважды подписывал документы. Сначала ему принесли папку с бумагами, где был указан долг в 100 млн рублей. Затем «нашли какую-то ошибку» и попросили подписать другие документы — уже с долгом на 73 млн рублей (сам Минкин во время допроса называл сумму «около 70 или 80 миллионов» — прим. ред.) «В результате продали [задолженность] за 40 с чем-то миллионов рублей. Получили деньги от „Симурга“», — рассказал Минкин.

«То есть „Камелия“ получила деньги от „Симурга“?» — переспросил адвокат, ведь ущерб именно от этого договора уступки прав требований в том числе лежит в основе обвинения. «40 миллионов с чем-то, — повторил Минкин, отметив, что деньги выручил конкурсный управляющий „Симурга“ от продажи какого-то здания. — [Эти деньги] на расчетном счету лежат, в конкурсной массе. Ими распоряжается конкурсный управляющий». По его словам, всего на данном счету находится около 300 млн рублей, а сам он при этом привлечен к субсидиарной ответственности. Минкин отметил, что у «Симурга» было обеспечение по кредитам — здание «около театра Камала на Марджани». Однако при подписании договора уступки этот залог с ИнтехБанка на «Камелию» не переоформлялся.

«С какой целью уступали право требования?» — уточнил адвокат. «Даже представления не имею», — не задумываясь, ответил Минкин.

Наконец сам председательствующий по делу судья Наиль Камалетдинов попытался выяснить, каким образом здесь замешан Зарипов — его имя из уст Минкина во время допроса не прозвучало ни разу. «На совещаниях встречал по деятельности „Камелии“. Нечасто, но 1 или 2 раза», — рассказал Минкин. Он не смог вспомнить, какие именно вопросы решали на этих совещаниях, но уточнил, что Зарипов, когда присутствовал, этим мероприятием руководил. «В основном были совещания с участием Родионова и Наумовой», — добавил Минкин.

Наумовой в рамках данного уголовного дела обвинение не предъявлено.

Судебный процесс продолжится в ноябре.