72% годовых на перепродаже ювелирных изделий из Китая предлагал заработать вкладчикам потребительский кооператив «Аметист». Год назад компанию внесли в запрещенный список ЦБ, а сегодня МВД сообщило о возбуждении уголовного дела с предварительным ущербом в 70 млн рублей. Пока задержаны два предполагаемых организатора: Эрик Кармацкий, осужденный по делу о вербовке в террористическую организацию, и Рустем Касимов, который значился одним из учредителей КПК «Рост», но как-то избежал уголовной ответственности в первый раз. О том, какие проценты обещали вкладчикам и кого «пайщики» обвинили в раскрутке пирамиды, — в материале «БИЗНЕС Online».
«Инвестиции» в золото и ущерб в 70 миллионов
Необычная по форме, но предсказуемая по завершению своего жизненного цикла пирамида «схлопнулась» в Татарстане. Речь о неизвестном до сегодняшнего дня потребительском кооперативе «Аметист». Как установили сотрудники управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД по РТ вместе со следователями ГСУ, работал потребкооператив с 2021 года. Деньги принимали в офисах, которые находились в Приволжском и Вахитовском районах Казани. По данным из открытых источников, один из офисов ПК «Аметист», например, работал в «Корстоне» (почему-то именно его выбирают для своих афер организаторы сомнительных проектов: там же, например, были отделения FrendeX).
По данным из открытых источников, один из офисов ПК «Аметист», например, работал в «Корстоне» (почему-то именно его выбирают для своих афер организаторы сомнительных проектов: там же, например, были отделения FrendeX)
Зарабатывать вкладчикам «Аметиста» предлагали на перепродаже китайской «ювелирки»: мол, изделия, которые оплатил «пайщик», выставляются «Аметистом» на продажу на маркетплейсе по завышенной цене. После того как это изделие перепродадут, доход выплачивается «пайщику». По факту выплаты шли за счет денег других инвесторов, указано в сегодняшнем релизе МВД по Татарстану.
В части привлечения граждан, желающих заработать, «Аметист» работал по классической схеме. К деятельности привлекались так называемые MLM-менеджеры, или сетевики, которые должны были зазвать максимальное количество «инвесторов». За каждого из которых «зазывалам» полагалось вознаграждение. По информации источников нашего издания, предварительный ущерб по делу оценили в 70 млн рублей.
Количество потерпевших от пирамиды пока не называется. Однако, по данным МВД, в их числе есть не только жители Татарстана, но и соседнего Башкортостана, и других регионов — от них начали поступать заявления в полицию.
Эрик Кармацкий (справа) и Анвар Тавдиряков
Кто стоял за «Аметистом»
Уголовное дело возбуждено по двум статьям — об организации пирамиды (172.2 УК РФ) и мошенничестве (ст. 159 УК РФ), по последней грозит суровое наказание — до 10 лет лишения свободы.
По информации МВД, пока в уголовном деле два фигуранта — им уже предъявлено обвинение, они арестованы. Их имена не раскрываются. Однако, по данным «БИЗНЕС Online», это два местных жителя — Эрик Кармацкий (был внесен в перечень террористов и экстремистов в 2016 году, однако сейчас в этом списке на сайте Росфинмониторинга его фамилии нет) и Рустем Касимов. 1 марта Вахитовский суд Казани отправил их под стражу.
Кармацкий вырос в Тетюшах, там он, будучи ребенком, занимался в военно-патриотическом лагере, а в свободное время любил поиграть в Counter-Strike. Сейчас ему 25 лет. А в свои 18 он «прославился» на всю Россию: тогда, в 2016-м, его задержали в Москве по подозрению в вербовке россиян в незаконное вооруженное формирование «Хизб ут-Тахрир» (запрещенная в России террористическая организация — прим. ред.). Видео с его задержанием цитировали федеральные СМИ: на записи видно, как его скручивают силовики, а в его комнате находят литературу. В 2017 году Приволжский окружной военный суд признал его виновным по статье об участии в террористической организации (ч. 2 ст. 205.5 УК РФ). Приговора в открытом доступе нет, однако известно, что Кармацкий и два других фигуранта дела это решение обжаловали в Верховном суде РФ. Не указан и полученный срок.
На какое-то время Кармацкий залег на дно и появился в публичном пространстве в 2021 году — сначала устроился маркетологом в ПК «Аметист» (т. е. на момент его прихода потребкооператив уже работал). В 2021-м, как следует из данных базы «Контур.Фокус», он официально стал директором. Кстати, организация работает с 2004 года, но только формально: до этого фирма называлась «Потребительский кооператив „Волжско-Камское общество взаимного страхования“» и управлялась другими людьми. Не исключено, как это часто бывает, что фирму выкупили и переименовали, чтобы у людей складывалось впечатление, что работает она давно и стабильно. Еще у Кармацкого есть ИП, которое занимается торговлей «ювелиркой», и часть ООО «Вместенавсегда», которое тоже продает ювелирные изделия. Прописано последнее в «Корстоне».
Второй задержанный по делу финансовой пирамиды — Касимов — по данным сервиса «Контур.Фокус», был одним из сооснователей печально известного КПК «Рост». Причем, кстати, из списка соучредителей КПК осуждены только два человека — Наталья и Андрей Макаровы. А еще Касимов занимался золотом (по крайней мере, так следует из названия компании): он возглавлял «ЮК Кэш энд Голд», расположенное на ул. Достоевского в Казани, которое в 2022 году было ликвидировано. Занимался когда-то Касимов, судя по «Контур.Фокусу», и реальным бизнесом: у него было ИП, торгующее мебелью, и еще три фирмы, которые занимались торговлей и строительством.
Кстати, в одной из фирм, где работал Касимов, и еще в одной организации, где сейчас работает Кармацкий, засветился предыдущий директор (с 2020 по 2021 год) ПК «Аметист» — Рамиль Гайнуллин. У него был еще один КПК — «Финтер», который просуществовал около двух лет и прописан был на ул. Островского. Его статус в данном уголовном деле неизвестен.
По информации из открытых источников, вкладчикам предлагали инвестировать в ювелирные изделия, в том числе и авторские, уникальные, какие не найти в массмаркетах
Что конкретно обещали «пайщикам»
Сайты ПК «Аметист» сейчас недоступны: истекли сроки регистрации домена. По информации из открытых источников, вкладчикам предлагали инвестировать в ювелирные изделия, в том числе и авторские, уникальные, какие не найти в массмаркетах.
Так, «пайщику» объясняют: вы вложились, мы получили кольцо от производителя, оплатили заказ и выставили кольцо на продажу на Ozon и в собственном интернет-магазине (недоступен) — например, за 3,5 тыс. рублей. На одной из площадок кольцо купили по цене почти в 2 раза больше — 6,2 тыс. рублей. Вкладчик получает разницу за вычетом «сбора в 15%», который якобы забирает маркетплейс. В этом случае «пайщику» обещают прибыль в 1,6 тыс. рублей, или 45% от вложений, и всего за три недели. При этом создатели схемы оговариваются: это самый банальный, усредненный пример — нужно учитывать, что изделия, мол, могут продаваться и по полгода, на них могут просить бо́льшую скидку. Но все окупается: некоторые изделия якобы можно продавать втридорога.
Для того чтобы инвестировать, предлагалось три программы. Первая — под названием «Партнер 12». Минимальный порог входа — от 50 тыс. рублей, действует программа год, в течение которого «Аметист» обещает доходность в 72% годовых. Пополнять или снимать деньги в течение года нельзя, а выплаты вкладчику обещают начислять ежемесячно. Вторая программа — «Партнер 6», с суммой входа от 100 тыс. рублей и доходом 60% в год. Оба варианта предусматривают, что инвестирует «пайщик» в поставку ювелирных изделий из Китая. Еще одна программа — «Финтер»: работала только в том случае, если у «пайщика» был вклад в КПК «Финтер», на который «Аметист» предлагал начислять 13% годовых (т. е. выходило, что проценты капали сразу в двух КПК одновременно).
А еще вкладчикам предлагали покупать подарочные сертификаты (аналог покупки акций), владение которыми якобы принесет проценты: 10% от стоимости сертификата каждые 10 дней на карту в течение года. А в итоге, когда весь «кешбэк» по сертификату будет выплачен, его можно будет якобы обменять на ювелирное изделие бесплатно.
Несмотря на то что ПК «Аметист» зарегистрирован официально, о своей выручке он не отчитывался. По итогам 2021 года (более свежих данных нет) он показал нулевые прибыль и выручку при оборотных средствах 1,2 млн рублей.
Нам удалось найти профиль ПК «Аметист» на Ozon (с характерным для потребкооператива логотипом): у продавца 432 подписчика, но нет ни одного выставленного на продажу товара. При этом рейтинг достаточно высокий — 4,8 звезды из возможных пяти (на основании 215 оценок)
Нам удалось найти профиль ПК «Аметист» на Ozon (с характерным для потребкооператива логотипом): у продавца 432 подписчика, но нет ни одного выставленного на продажу товара. При этом рейтинг достаточно высокий — 4,8 звезды из возможных пяти (на основании 215 оценок). По данным маркетплейса, продавец выполнил более 1 тыс. заказов за два года своего нахождения на этой площадке.
На сайте вкладчиков уверяли, что вариант с разорением кооператива невозможен. Якобы потому, что кооператив сам контролирует все средства и товар, который у него есть. Но даже в случае «глобальных экономических потрясений» товар покроет все выплаты, уверяли организаторы. В этом случае «пайщикам» было обещано: вас созовут на встречу, где все будет обсуждаться. Пока что «пайщики» «встретились» только в самоорганизованном чате в мессенджере, где рассуждают, как будут возвращать деньги и воздействовать на ситуацию.
Кто продвигал пирамиду
Одним из активных «зазывал» в пирамиду, или, выражаясь языком полиции, MLM-менеджером, вкладчики в сети назвали Анвара Тавдирякова, который занимается хиджамой (древнейший метод оздоровления, связанный с постановкой банок и кровопусканием), брата исламского блогера Расула Тавдирякова. В беседе с «БИЗНЕС Online» он свою причастность к ПК «Аметист» опроверг, хотя и подтвердил, что работал с Кармацким.
«Это абсолютная ложь (о моей причастности к финансовой пирамиде — прим. ред.), я даже хочу нанять юристов, адвокатов, меня просто сюда приплели, — сказал Тавдиряков, отметив, что Кармацкий просто занимался раскруткой его личной страницы в соцсети. — Я раньше с Эриком работал, он был у меня наемным сотрудником, вел у меня „Инстаграм“ (принадлежит Meta*, деятельность которой признана экстремистской и запрещена в РФ, — прим. ред.) и часто в моих сториз мелькал».
Тавдиряков заверил, что «ни одного человека» не привлек в пирамиду. «Никогда там вообще не участвовал, ни один рубль туда не вкладывал, это вообще не моя тема! Они меня зачем-то в рассылку приплели и распространили на весь белый свет. Мне с этим также надо как-то бороться, потому что опорочили меня, мое имя», — сказал собеседник издания, добавив, что наверняка если бы у органов были к нему какие-то претензии, то его бы тоже «забрали».
Как «схлопнулась» пирамида
Из переписки людей, которые считают себя потерпевшими от ПК «Аметист», следует, что все пошло под уклон еще летом прошлого года. Тогда Кармацкий якобы перестал выходить на связь. «Потерпевшие» предлагали даже собраться у «Корстона» и чуть ли не штурмовать офис «Аметиста».
В это время Кармацкий пытался объясниться: мол, проблемы с выплатами из-за некоего суда по ПК «Аметист» — якобы решают, признать организацию пирамидой или нет. А еще, мол, Ozon понижает рейтинг магазина из-за того, что компания попала в список организаций с признаками финпирамиды — в этот список ПК попал в марте 2022 года. Соответственно, и продажи падают. Кроме того, после начала СВО золото упало в цене, а значит, и выручки от продаж сократятся. В общем, все карты сошлись. При этом Кармацкий обещал, что компания не закроется, не ликвидируется, но пожаловался: «Позиция ЦБ связывает мне руки и ноги…»
А «пайщики», пришедшие в офис «Аметиста» в «Корстоне», лишь узнали, что компания съехала месяц назад. Пустой офис обнаружили и в бизнес-центре на Ямашева, где потребкооператив тоже арендовал площадь. Лишь тогда клиенты пирамиды обратили внимание на подписанные документы: некоторые обнаружили на векселях (или сертификатах), которые Кармацкий выписывал вручную, орфографические ошибки — то «Россия» с одной «с», то еще что-то. У кого-то в личных кабинетах начали уменьшаться суммы на вывод, пропали баллы и бонусы, которые можно было также монетизировать.
28 февраля бывшая супруга Кармацкого, которая тоже рекламировала «Аметист», сообщила в соцсетях, что в ее доме прошел обыск — фотографии она публиковала у себя в соцсети. Ее статус в уголовном деле неизвестен. Но, по данным наших источников в силовых структурах, пока в деле лишь два фигуранта. А тем, кто тоже считает себя пострадавшим от «Аметиста», в МВД по РТ предложили обратиться с заявлением в ГСУ или УЭБиПК МВД по РТ.
Внимание!
Комментирование временно доступно только для зарегистрированных пользователей.
Подробнее
Комментарии 31
Редакция оставляет за собой право отказать в публикации вашего комментария.
Правила модерирования.