Вопрос корреспондента «БИЗНЕС Online» Елены Колебакиной-Усмановой об обманутых ижээсниках, который она задала президенту страны Владимиру Путину на вчерашней большой пресс-конференции, вызвал огромный резонанс. В редакцию со всей страны начали писать и звонить люди, которые точно так же угодили в ловушки мошенников. Накачка рынка ИЖС льготными кредитами без предохранительного механизма в виде эскроу стала кормовой базой для проходимцев по всему государству. Мы рассказываем эти горькие истории и вспоминаем, кому сам Путин поручил не допустить такого сценария еще в феврале 2023 года.
Вопрос корреспондента «БИЗНЕС Online» Елены Колебакиной-Усмановой, который она задала президенту страны Владимиру Путину на вчерашней большой пресс-конференции, открыл ящик Пандоры
«Дайте нам более подробную информацию, хорошо, Лена?»
«В Татарстане группа мошенников обманула сотни семей, которые мечтали о своем доме. Они взяли льготную ипотеку с господдержкой, но дома им так и не построили», — рассказала корреспондент «БИЗНЕС Online» Елена Колебакина-Усманова президенту страны Владимиру Путину на вчерашней большой пресс-конференции. Глава государства был немало удивлен.
«У нас создана система эскроу-счетов. Люди, если берут ипотеку, перечисляют деньги на эскроу-счета, и эти средства являются замороженными до тех пор, пока они не получают свои квадратные метры. Куда они эти деньги направили?» — вопрошал Путин.
На что Елена пояснила, что речь идет об ИЖС, т. е. о строительстве частных домов, на которые на данный момент система эскроу-счетов не распространяется.
«Деньги должны быть на эскроу-счетах. Куда люди перечислили эти деньги и зачем? Я даже не понимаю, о чем вы говорите», — удивился Путин.
«Эскроу-счетов там точно не было», — заверила главу государства наша корреспондентка.
В итоге Путин поручил разобраться в ситуации с обманутыми ижээсниками и доложить ему о деталях дела. «Давайте с этим обязательно разберемся, потому что этот конкретный случай надо будет проецировать на другие возможные случаи и предотвращать такое мошенничество, — сказал президент РФ. — Дайте нам более подробную информацию, хорошо, Лена?»
Путин удивился: «Деньги должны быть на эскроу-счетах. Куда люди перечислили эти деньги и зачем?»
Эскроу в ИЖС Путин велел «максимально быстро» внедрить еще в феврале 2023 года
Для начала — об истории вопроса. Еще в 2021 году доля ипотеки в приобретении индивидуального жилья, по данным «Дом.РФ», не превышала 1%, а по итогам I квартала 2024-го она выросла до 14%. Взрыв спроса начался в 2022 году, когда на этот сегмент рынка были распространены льготные ипотечные программы — «Семейная», «Льготная», «Дальневосточная», IT-ипотека.
10 февраля 2023-го на совещании по развитию лесопромышленного комплекса глава минстроя РФ Ирек Файзуллин докладывал Путину об успехах в частном домостроении и обмолвился, что прорабатывается вопрос об использовании в данной сфере механизма эскроу. Об этом же в своем выступлении сказал председатель «Дом.РФ» Виталий Мутко.
Глава государства немедленно дал соответствующее поручение. «Считаю, что здесь можно применить механизм, который действует в строительстве многоквартирных домов. Речь идет о так называемых эскроу-счетах, которые гарантируют как сохранность средств покупателей жилья, так и финансирование стройки, и банки здесь не пострадают, потому что деньги будут у них на счетах: если что-то случится, они деньги заберут, гражданам будет гарантировано, что их деньги просто так не пропадут. И никаких обманутых дольщиков у нас, надеюсь, не появится», — как в воду глядел президент.
Он сразу назначил ответственных: «Прошу правительство совместно с корпорацией „Дом.РФ“, Центральным банком и Государственной Думой максимально быстро принять необходимые решения».
«Максимально быстро» заняло более полутора лет. Законопроект «О строительстве жилых домов по договорам строительного подряда с использованием счетов эскроу» был внесен в Госдуму РФ 28 октября 2023 года, лишь 4 июля 2024-го он был окончательно одобрен Государственной Думой, 17 июля поддержан Советом Федерации, а 22 июля подписан главой государства. Однако вступят в силу принятые нормы только с 1 марта 2025 года.
— Заказчик, подрядчик и банк подписывают трехсторонний договор. Согласно ему, деньги заказчика за дом поступают на эскроу-счет, где блокируются, пока подрядчик не построит объект.
— Подрядчик строит дом за свой счет или привлекает для этого специальный банковский кредит — чем быстрее построит, тем меньше ставка.
— Когда заказчик подпишет акт приема-передачи, дом считается сданным. В этот момент эскроу-счет раскрывается, строительная компания получает свои деньги.
Если заказчик берет ипотечный заем, то деньги тоже попадают на эскроу-счет.
Особенности схемы:
— Дом должен быть по типовому проекту или готовый домокомплект. Проекты надо выбирать на сайте строим.дом.рф.
— Если дом не достроен, оплату строители не получат. Заказчик вправе выбрать другого подрядчика и перенаправить деньги с эскроу-счета.
— Эскроу-счет застрахован на сумму до 10 млн рублей. Если банк – держатель счета обанкротится, заказчик стройки получит деньги от АСВ.
В банках предусмотрена процедура аккредитации и отбора подрядчиков. Так, «Дом.РФ» требует от подрядчиков срок регистрации от двух лет, не менее пяти построенных домов за последний год, наличие в штате хотя бы одного работника со специальностью «промышленное и гражданское строительство».
Некоторые банки начали в пилотном режиме выдавать кредиты на ИЖС с эскроу раньше этого срока: первый в стране был выдан, к слову, в Казани — в ноябре 2023 года. Но в целом рынок ИЖС, разогретый льготными программами, все это время работает без защиты в виде механизма эскроу, хотя президент, кажется, убежден в обратном. Более того, даже в 2025 году его использование будет для застройщиков и банков лишь добровольной возможностью, а не обязанностью (в отличие от долевого строительства многоквартирных домов).
По подсчетам самих обманутых, число пострадавших семей в республике достигло 200, а по всей России (после свежего пересчета по просьбе «БИЗНЕС Online») известно о свыше 2,1 тысячи
2,1 тыс. обманутых семей по стране
Последствия не заставили себя ждать. На рынке появились десятки недобросовестных застройщиков, которые «разводили» доверчивые семьи (в том числе многодетные), а банки без проблем напрямую перечисляли им средства по программам с господдержкой. В итоге деньги исчезли, домов нет, на семьях кредиты сроком до 30 лет. При этом, если пострадавшие не найдут способа быстро построить дом и передать его в залог, все льготы отменятся, заемщики будут вынуждены платить банкам в разы больше — по рыночным ставкам. Для большинства это означает банкротство.
О том, как все это происходит в Татарстане, мы подробно рассказываем с мая. По подсчетам самих обманутых, число пострадавших семей в республике достигло 200, а по всей России (после свежего пересчета по просьбе «БИЗНЕС Online») известно о более чем 2,1 тысячи. Выявлено как минимум 65 компаний, которые действовали по схожей мошеннической схеме.
Наталья Дементьева, возглавившая инициативную группу потерпевших ижээсников в РТ, рассказала, что после вопроса корреспондента «БИЗНЕС Online» Путину ее телефон стал буквально разрываться от звонков и от тех, до кого она раньше не могла достучаться, и от тех, кто всегда старался поддерживать.
«Я уже неоднократно говорила, что в Татарстане есть несколько людей, которые на протяжении всего этого времени меня сильно поддерживают. Просто они ограничены рамками законодательства, но в любом случае поддерживают, дают советы. Из фонда обманутых дольщиков Иван Новиков, конечно, всегда на связи. И первый звонок, наверное, был от него. Мы просто проговорили еще раз информацию по всем пострадавшим в республике. Еще раз вспомнили, на каком этапе у нас сейчас дело, потому что у него запрашивают информацию», — рассказала Дементьева.
Кроме того, Наталье поступили звонки от помощников замминистра строительства РТ Ильшата Гимаева (на приеме у которого Дементьева была 17 декабря), а также сотрудников приемной раиса РТ Рустама Минниханова. «Туда я тоже записывалась несколько раз, поэтому мой номер сохранился, они тоже позвонили, узнали обновленную информацию, сказали, что в курсе ситуации», — поделилась собеседница.
На редакцию «БИЗНЕС Online» также обрушился просто шквал писем и звонков. Проблема действительно оказалась общероссийского масштаба.
Люди благодарили, что издание подняло такую важную проблему, и делились своими невеселыми историями. Вот лишь некоторые из них.
Многие обманутые для постройки дома брали ипотеку с господдержкой, чтобы рассчитаться с кредитом побыстрее, многие использовали материнский капитал
Истории пострадавших: «Был уверен, что деньги будут на счетах банка…»
Александр Прудкай из Костромы сообщил, что всего на строительство домов в поселке «Первый» в Костроме было заключено около 450 договоров. Соглашения заключали с 2020-го по декабрь 2023-го. В ноябре 2023 года предприниматели, связанные с этой схемой, попали под домашний арест. Было возбуждено уголовное дело о мошенничестве.
«ИП Бельдин, ИП Румянцева, ИП Рудов, ООО „Актив“ — это группа компаний поселка „Первый“, которые собирали денежные средства с населения под предлогом продажи земельных участков и одновременно стройки жилых частных домов, предоставляли работы по проектированию», — говорит Прудкай. Однако начиная с 2021 года дома для ижээсников они строить перестали, но зато возводят многоквартирные дома. «То есть они привлекали наши денежные средства и за наш счет строили многоквартирные дома», — комментирует собеседник.
Говорит, что многие обманутые для постройки дома брали ипотеку с господдержкой, многие использовали материнский капитал. И в итоге «подарили» все мошенникам. «Эскроу-счетов, к сожалению, не было. Когда договор ипотеки заключал, я до последнего момента был уверен, что денежные средства окажутся на счетах банка, пока карту не приложил», — сетует он.
По словам Прудкая, сейчас активисты из 100 семей пытаются через суд признать агентские договоры договорами долевого участия, чтобы у обманутых появились основания привлекать к решению проблемы государство. «Однако ни один из госслужащих не доволен тем, что мы будем дольщиками. Вся соль заключается в том, что они не хотят ничего строить, они не хотят ни за что отвечать, поэтому нас всячески игнорируют», — резюмирует костромич.
В схеме успели поучаствовать все банки: ВТБ, Сбербанк, Альфа-Банк, Росбанк и «Дом.РФ»
ООО «Летвуд» (а также связанные с ним ООО «Летвуд-М» и ИП Лашина В.И.) под руководством гендиректора Павла Федорова оставило без жилья более 100 семей в Москве и Санкт-Петербурге. Более 80% пострадавших не получили ничего, а те, кому что-то досталось, оказались владельцами гнилых свай или разваливающихся построек, непригодных для проживания и ремонта. Многие семьи использовали льготные ипотечные программы: семейные, IT, сельские. По словам Дарьи Елисеевой, которая возглавляет российскую группу пострадавших от рук мошенников в сфере ИЖС, среди обманутых есть люди, которые вложили свои сбережения, заработанные за десятилетия, или средства от продажи единственного имущества, а общая сумма ущерба насчитывается в размере около 300 млн рублей.
Проблемы с «Летвудом» начались в апреле 2023 года, когда заказчики перестали получать информацию о ходе строительства. Гендиректор избегал диалога, вводил людей в заблуждение ложными обещаниями и не выполнял обязательства, угрожал банкротством. Менеджеры, заключившие договоры, увольнялись, не оставляя контактов и бросая клиентов. В ноябре 2023-го в компании появился новый начальник производства Михаил Захаров, он также не предпринял реальных шагов для исправления ситуации, а аналогично обманывал клиентов и просил перевести следующие транши, оперируя «подорожанием материалов».
По словам Дарьи Елисеевой, которая возглавляет российскую группу пострадавших от рук мошенников в сфере ИЖС, общая сумма ущерба насчитывает около 300 млн рублей
С начала 2024 года строительные работы полностью прекратились. Офисы и производства компании в Москве и Санкт-Петербурге закрылись без объяснений, обращения с требованиями вернуть деньги игнорировались. «Заказчики переводили подрядчику ипотечные средства в полном объеме на основании договора и аккредитации компании банками, что для нас, обычных граждан, воспринималось как гарантия надежности. Однако отсутствие эскроу-счетов (на тот момент их просто не существовало) и создало почву для злоупотреблений. Большинство из нас оказалось без всякой защиты», — поясняет Елисеева.
Среди московских горе-застройщиков — ИП Кирмасов Максим Федорович и ООО «Современный дом», на их счету 10 пострадавших семей, которые потеряли порядка 70 млн рублей. Одна из жертв, Ольга Воронова, уточнила, что после оформления ипотеки с господдержкой деньги выводились банком через аккредитивы, разумеется, без эскроу-счетов — либо вся сумма сразу, либо траншами. В схеме, по словам пострадавшей, успели поучаствовать все банки: ВТБ, Сбербанк, Альфа-Банк, Росбанк и «Дом.РФ». В возбуждении уголовного дела обманутым ижээсникам отказали.
Одна из жертв, Ольга Воронова, уточнила, что после оформления ипотеки с господдержкой деньги выводились банком через аккредитивы, разумеется, без эскроу-счетов — либо вся сумма сразу, либо траншами
В Санкт-Петербурге около 200 семей без домов оставило ООО «Фрейм Хаус» (совместно с ИП Огневым Александром Александровичем, ИП Джуманязовым Романом Борисовичем и ИП Куклиным Александром Александровичем) — у кого-то чистое поле, у кого-то сваи, кому-то повезло больше — им возвели каркасы без кровли и окон. «99 процентов людей заключали договор с использованием льготных ипотек без эскроу-счетов! „Фрейм Хаусу“ передана бо́льшая часть ипотечных средств — как минимум два основных транша банков с каждого пострадавшего», — уточняет Екатерина Куликова.
По ее словам, среди пострадавших семьи с маленькими детьми, многодетные пары, дети-инвалиды, семьи участников СВО. Люди также платят за воздух, снимают жилье и в полной панике не понимают, что делать дальше, т. к. сроки перед банком скоро начнут истекать, а домов нет. «Никто не сможет продолжать платить ипотеку, если платеж будет увеличен в несколько раз», — уверена пострадавшая.
Еще один горе-застройщик в Санкт-Петербурге обманул 80 человек на впечатляющую сумму в 1 млрд рублей. Речь об ООО «ЦКС», которое работало на рынке строительства с 2017 года. «Ипотечные льготные деньги выводились через аккредитивы, без эскроу-счетов, напрямую застройщику, минуя заемщиков. Либо 100 процентов сразу, либо траншами» — рассказывают знакомую схему Рената Кувшинова и Инна Дмитриева. По их словам, Альфа-Банк и «Дом.РФ» вольно или невольно помогли мошенникам вывести деньги по поддельной подписи, а Россельхозбанк выдал ипотеку и перевел деньги застройщику в тот момент, когда у последнего уже шел суд с банком «Дом.РФ». «Мы обращались абсолютно везде, к губернатору Санкт-Петербурга и Ленинградской области в том числе. Помощи нет, от всех только отписки, а во всех семьях дети, кто-то многодетная семья, а у кого-то дети-инвалиды», — сетуют девушки.
Там же «орудовало» ООО «Лесбург» (старое название — ООО «Строительство»). Фирма обманула до 50 человек на сумму около 500 млн рублей. «У кого-то поставили сваи, у кого-то начали строить стены, но ни у кого даже теплого контура не закрыто. У меня даже свай нет, у меня просто голое поле», — делится один из пострадавших, Константин Ким.
В Свердловской области «орудовали» ипэшницы Ольга Четверикова и Екатерина Патрушева. У первой в «послужном списке» порядка 20 пострадавших, примерно столько же у второй. Одна из пострадавших, Наталья Матвеева, рассказала нашему изданию, что кидать заказчиков дамы начали с лета 2023 года — кого-то на стадии фундамента, кому-то все же достались стены дома, но ничего более. Среди пострадавших: мать-одиночка с двумя детьми, которая долгое время проработала учительницей в реабилитационном центре, и семейная пара, в которой супруга продала свою государственную квартиру, доставшуюся ей в связи с тем, что она сирота, для того чтобы взять ипотеку на строительство дома (в итоге семья платит ипотеку и снимает квартиру).
Анастасия Касьян из города Белогорска рассказала о похожих ситуациях в Амурской области. «Мы заключили договор на ИЖС в октябре 2022 года. На Avito нашли организацию из города Благовещенска, которая занимается ИЖС», — делится потерпевшая. Договор был подписан с ИП Мазулевым Денисом Сергеевичем. «Мы воспользовались госпрограммой „Дальневосточная ипотека“. Обратились в Сбербанк. Эскроу-счета предложено не было ни условиями программы, ни самим банком. Да и узнали о таких возможностях мы намного позже», — говорит Касьян. «После совершения сделки застройщик перестал выходить на связь, создав видимость начавшихся строительных работ. Мы получили от него письмо с подложными документами: акт о выполненных работах, которые не проводились, письмо о невозможности проведения работ из-за экстремально низких температур», — вспоминает Касьян.
Впоследствии было подано заявление в полицию, уголовное дело удалось возбудить далеко не сразу, но сейчас оно не двигается — в июле 2024 года судебные приставы приостановили работы по взысканию с Мазулева, т. к. он ушел добровольцем на СВО.
Жительница Екатеринбурга Анна Вохмякова пострадала от действий ООО «Уралрегионстрой». Теперь уже бывшие руководители компании Ильнур Фазылов и Екатерина Гурова обманули ее на 4,6 млн рублей, сейчас вместо дома — только сваи и «лента». Ипотека была взята в апреле 2023-го в Сбербанке на 20 лет. «Полностью от и до „помогала“ оформить ипотеку кредитный специалист из ООО „Уралрегионстрой“, она даже приехала на сделку в банк, лишь бы не сболтнули лишнего и сделка не сорвалась, сама общалась с сотрудниками кредитной организации, тогда я думала, что сервис, а оказалось, что просто схема», — сожалеет екатеринбурженка. А дальше по схеме — «кормили обещаниями и завтраками». «Одной из потерпевших удалось возбудить уголовное дело, но оно приостановлено. На данный момент фирма банкротится, пытается списать долги и уйти чистенькой», — комментирует Вохмякова.
Большой ущерб получили 90 семей в Новосибирске из-за ООО «Мегадом», он составил 300 млн рублей. Пострадавшие заверяют, что в их случае огромные нарушения совершены Альфа-Банком, якобы он аккредитовал застройщиков с нарушениями и переводил ипотечные транши на счета фирмы, которые уже были арестованы. Следственным комитетом возбуждено дело, а директор компании задержан и помещен в СИЗО, однако в такой ситуации через двое суток он скончался.
В Кировской области начинали строить частные дома в 2022 году примерно по той же схеме. «Они получили бо́льшую часть суммы для строительства дома и дальше уже уходили в закат», — рассказывает пострадавшая Ирина Ступникова
Жительница подмосковной Лобни Анна Костромина также попросила нас рассказать о своей беде. «Наша семья многодетная, муж является участником боевых действий, мы оказались в такой же ситуации. Подрядные организации — ООО „УРС“ и ООО „УРС-Этномир“ — через банкротство избегают ответственности. Мы в правовом поле оказались бессильны, два года добивались возбуждения уголовного дела, и уже год МВД города Лобни дело не расследует, прокуратура Лобни не осуществляет контроль, масса писем и обращений направлена во все инстанции. За период с 2021 по 2024 год жертвами данных организаций стали более 40 семей, в числе которых инвалиды, многодетные и участники СВО. Общая сумма похищенного составляет более 200 миллионов рублей», — делится Костромина.
Есть истории из Кировской области. ИП Вылегжанин А.А. и Иван Черных начинали строить частные дома в 2022 году примерно по той же схеме: заключали договоры, строили фундамент, частично кому-то успели возвести стены, а после этого прекращали свою деятельность. «Они получили бо́льшую часть суммы для строительства дома и дальше уже уходили в закат», — рассказывает пострадавшая Ирина Ступникова. Когда обманутые начали подавать заявления в суд, горе-строители купили хорошую строительную компанию, ООО «Амулет», и стали привлекать людей с ипотеками на ИЖС уже на эту фирму. Возводили «потемкинские» дома и даже умудрились получили аккредитацию в Сбербанке. «Нас, обманутых, по уголовному делу идет примерно 20 человек. Непосредственно лично я знакома с 13 пострадавшими людьми», — говорит собеседница. Эскроу-счетов, как водится, не было. Один из фигурантов также уехал на СВО.
И таких примеров, как мы уже писали, тысячи.
Айрат Фаррахов отметил, что о проблеме обманутых ижээсников он услышал впервые
Почему не работают эскроу-счета в ИЖС и как помочь обманутым?
Здесь возникает как минимум два вопроса. Первый: почему ИЖС «выпало» из системы эскроу в 2019 году, когда принимали механизм защиты дольщиков жилья в многоквартирных домах?
«Я бы это не назвал упущением. Тогда, когда активно внедрялась система эскроу-счетов, все больше говорили о долевом строительстве больших домов. Об индивидуальном жилищном строительстве в меньшей степени говорили. Я думаю, что у нас все-таки народ очень предприимчивый. И если есть какие-то возможности, он всегда старается придумывать какие-то мошеннические схемы. И вот здесь вот сработала эта схема», — говорит депутат Госдумы РФ от Татарстана Айрат Фаррахов.
Он отметил, что масштаб проблемы обманутых дольщиков был просто огромный, государству приходилось преодолевать большой путь для того, чтобы вернуть доверие людей и решить этот вопрос, а вот о проблеме обманутых ижээсников депутат услышал впервые.
Другой депутат Госдумы от Татарстана, член комитета по строительству и ЖКХ Илья Вольфсон, отметил, что введение обязательного использования эскроу-счетов для многоквартирного строительства в 2019 году «стало важным шагом к защите дольщиков от недобросовестных застройщиков». Почему же мера не была распространена на сферу индивидуального жилищного строительства?
ИЖС долгое время оставалось менее структурированным рынком, где масштабные риски считались менее актуальными. Думаю, разница очевидна: в первую очередь регулируется та отрасль, где одновременно может пострадать большое количество людей. Недаром же эта сфера называется долевым строительством. Тем не менее, как показали недавние события, и в ИЖС могут появиться серьезные проблемы, связанные с мошенничеством и недостроями.
Вольфсон заявил, что, как только появилось понимание, что дело принимает массовый оборот, «комитет Госдумы по строительству и ЖКХ оперативно проработал вопрос» — в короткие сроки был принят тот самый закон «О строительстве жилых домов по договорам строительного подряда с использованием счетов эскроу».
Второй вопрос: а нельзя ли (коль уже так получилось) распространить на обманутых ижээсников механизм помощи по аналогии с тем, как в свое время государство помогло обманутым дольщикам? Оказалось, что на данный момент нет. На сегодняшний день эта «опция» невозможна, поскольку речь идет о строительстве индивидуальных жилых домов, у ижээсников нет договоров долевого участия, а поэтому «потерпевшие не подпадают под категорию обманутых дольщиков», уточнили в пресс-службе раиса РТ.
Вольфсон также прокомментировал, что в рамках действующего законодательства в РФ пока нет подходящих инструментов для поддержки пострадавших. «Но подобное не значит, что об этих людях забудут. Это предмет нашей совместной работы с минстроем России, фондом развития территорий и правоохранительными органами. Думаю, мы найдем сбалансированное и разумное решение. К тому же есть поручение президента РФ для нас и всех профильных ведомств, которое однозначно будет исполнено», — успокоил член комитета по строительству и ЖКХ.
В Татарстане уже два уголовных дела, одно из них связано с компанией «Таунхаусы и Дома»
Как в Татарстане расследуют уголовные дела обманутых ижээсников
В пресс-службе раиса РТ журналистов заверили, что «проблема руководству республики известна», более того, именно по обращению Рустама Нургалиевича в адрес правоохранительных органов ранее, еще в мае, и началась проверка застройщика. По ее результатам было возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ («Мошенничество в особо крупном размере»).
По данным источников нашего издания, диалог Путина и корреспондента «БИЗНЕС Online» о нелегкой судьбе ижээсников вызывал широкую реакцию в среде силовиков. Буквально через 10 минут после этого в Татарстан позвонил представитель руководства МВД России, который потребовал детальный доклад по ситуации.
На самом деле подобных уголовных дел в РТ уже два. Первое уголовное дело о мошенничестве в сфере ИЖС возбудили в республике в мае этого года — по заявлениям татарстанцев, которые обратились в компанию «Таунхаусы и Дома». Оперативники УБЭП установили, что эту фирму учредил 42-летний местный житель Артур Валиуллин. Она привлекала клиентов, предлагая им построить коттеджи дешево и быстро, но в итоге взятые на себя обязательства не выполнила, т. е. люди остались без домов, а деньги оказались похищены.
На старте расследования точное количество потерпевших не называлось (потому что заявления от них продолжали поступать), а вот предварительная сумма ущерба на основании уже поступивших заявлений оценивалась в 78 млн рублей. По делу задержали четверых: помимо Валиуллина, под следствием оказались Радик Утомбаев (по данным потерпевших, он представлялся прорабом строек), директор компании Нелли Желованова и ее предшественница в этой должности Екатерина Губайдуллина. Мужчин отправили в СИЗО, а женщин — под домашний арест, где они находятся по сей день.
«Имущество обвиняемых в размере 38 миллионов рублей арестовано. Дальнейшие действия будут проводиться согласно закону», — заявили в пресс-службе раиса РТ.
Любопытно, что, когда о мошенничестве только стало известно широкой публике, Губайдуллина заявляла «БИЗНЕС Online», что сама себя считает потерпевшей, и уверяла, что уволилась из организации, потому что «заметила растрату». «Клиенты звонили мне и ругались из-за отсутствия строительных работ. Генеральный директор на мой вопрос „Почему не происходят работы?“ сказал: „Не лезь не в свое дело“», — рассказывала фигурантка дела.
Сейчас, по истечении времени, предприимчивые дельцы уже пытаются найти для себя пути выхода из-за решетки. К примеру, между Губайдуллиной и Утомбаевым 26 ноября прямо в стенах СИЗО был заключен брак. Причина такого любопытного поступка угадывается быстро — у невесты четверо детей, и молодой жених претендует на признание отцовства и получение статуса многодетного, что может позволить ему либо уменьшить сроки наказания, либо вовсе отделаться условным сроком.
Еще одно дело обманутых ижээсников — по ООО «АльфаСтройКапитал» (бывшее ООО «Марас»). Фигурантами дела стали исполнительный директор компании Марат Вафин и его сестра — замдиректора стройфирмы Лилия Фатыхова. Их задержали в октябре этого года, обоих обвиняют в мошенничестве в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ). По версии следователей УМВД, Вафин и Фатыхова под предлогом строительства индивидуальных жилых домов путем обмана и злоупотребления доверием потерпевших получили от них денежные средства. В течение года потерпевшие заключали договоры на возведение домов под Казанью, брали под это ипотечный кредит, но остались ни с чем.
Еще одно дело обманутых ижээсников в Татарстане — по ООО «АльфаСтройКапитал» во главе с директором Маратом Вафиным
Фигурантов заключили в СИЗО, там они пробудут как минимум до 17 февраля 2025 года. В этом деле 18 потерпевших, а общий ущерб составляет более 50 млн рублей. Следователь по особо важным делам УМВД по Казани Юлия Задорожная на очередном продлении ареста сообщила, что заявления продолжают поступать, в связи с этим количество потерпевших и сумма ущерба только растут.
Пострадавшая от действий ООО «АльфаСтройКапитал» Юлия Галиуллина рассказала корреспонденту «БИЗНЕС Online», что возбуждения уголовного дела удалось добиться после личного приема у прокурора РТ Альберта Суяргулова. Галиуллиной, например, должны были построить дом за 5,5 млн рублей, ипотечные деньги взяли, но ничего не сделали.
Суяргулов, вспоминает она, выслушал обманутых клиентов компании и установил, что факт мошенничества есть. А уже после проверок уголовное дело было возбуждено, впрочем, сразу выйти на след подозреваемых полиции не удалось. Тогда дело приостановили.
Во второй раз, уже через письмо председателю Госсовета РТ Фариду Мухаметшину, заявление снова попало к Суяргулову, дело отправили на дополнительную проверку, материалы перешли в следственную часть МВД. И задержали бенефициара фирмы Марата Вафина. Еще один материал, который находится в производстве министерства внутренних дел, — в отношении владельцев нижнекамской компании «ХТМ». Там три фигуранта. Сумма ущерба пока уточняется.
***
В редакцию «БИЗНЕС Online» накануне обратились депутаты и правоохранители с просьбой предоставить контакты пострадавших. Если вы или ваши знакомые тоже столкнулись с подобной бедой, расскажите о ней в комментариях и оставьте свои контакты для связи на почте редакции info@business-gazeta.ru. Мы продолжим следить за ситуацией.
Внимание!
Комментирование временно доступно только для зарегистрированных пользователей.
Подробнее
Комментарии 912
Редакция оставляет за собой право отказать в публикации вашего комментария.
Правила модерирования.