Министр внутренних дел по РТ Артем Хохорин встретился с вкладчиками Татфондбанка Министр внутренних дел по РТ Артем Хохорин встретился с вкладчиками Татфондбанка Фото: mvd.tatarstan.ru

«АСВ МЫ НЕ ДОВЕРЯЕМ»

Сегодня представитель инициативной группы потерпевших вкладчиков ТФБ Дмитрий Бердников отправил в ГСУ МВД по РТ ходатайство об аресте счетов и имущества Татфондбанка, ИнтехБанка, Татагропромбанка, «Тимер Банка» и связанных с ними структур. Обращение Бердников подал после консультаций с главой МВД по РТ Артемом Хохориным, который накануне встретился с вкладчиками. Как выяснилось, аналогичный ход планируют и сами правоохранительные органы.

«На встрече министр сообщил, что ГСУ МВД по РТ готовит серию ходатайств в районные суды об аресте счетов, ценных бумаг, денежных средств и ценностей Татфондбанка, ИнтехБанка и связанных с ними коммерческих организаций», — рассказал Бердников корреспонденту «БИЗНЕС Online».

Сейчас этими счетами распоряжается руководитель временной администрации АСВ Дмитрий Онегин. Однако инициативная группа вкладчиков, интересы которой представляет Бердников, ставленникам ЦБ не верит. «В том случае, если счета будут арестованы, вкладчики по окончании расследования смогут рассчитывать на погашение своих претензий, — полагает собеседник издания. — Поэтому мы будем ходить на суды и поддерживать следователей в ходатайствах об аресте. Так наши деньги не потеряются и не пропадут. АСВ мы не доверяем».

По мнению Бердникова, арест счетов и имущества поможет пострадавшим вернуть деньги через гражданские иски в случае, если дело «ТФБ Финанс» завершится обвинительным вердиктом суда. «Даже если будет банкротство [Татфондбанка и ИнтехБанка], пострадавшим в рамках гражданского иска будет возмещен ущерб. Уголовное дело сейчас расследуется отдельно от банкротства», — убежден Бердников.

Дмитрий Бердников Дмитрий Бердников отправил в ГСУ МВД по РТ ходатайство об аресте счетов и имущества Татфондбанка, ИнтехБанка, Татагропромбанка, «Тимер Банка» и связанных с ними структур Фото: «БИЗНЕС Online»

Между тем взор следователей также пал на материальное имущество пребывающих в СИЗО №2 менеджеров «ТФБ Финанс». Как сообщил в начале недели целый ряд татарстанских СМИ, по запросу следователей суд арестовал имущество экс-гендиректора «ТФБ Финанс» Тимура Вальшина. В частности, под арестом оказались его земельный участок в Казани и гараж.

По мнению Бердникова, арест счетов и имущества поможет пострадавшим вернуть деньги
Чтобы увеличить, нажмите

Понятно, что стоимость имущества наемных менеджеров в любом случае может покрыть лишь малую толику средств вкладчиков «ТФБ Финанс». Однако важен сам прецедент, ведь в дальнейшем под арест в рамках следствия могут угодить и фигуры покрупнее.

ОБЪЯВЯТ ЛИ В РОЗЫСК ВТОРОГО ЗАМПРЕДА ТФБ?

Между тем в расследовании самого дела «ТФБ Финанс» произошла некоторая заминка. Напомним, что на прошлой неделе была проведена серия арестов. В СИЗО попал сначала Вальшин, а затем начальник управления активных операций «ТФБ Финанс» Ильнар Абдульманов и руководитель управления клиентских операций на рынке ценных бумаг «ТФБ Финанс» Рустам Тимербаев. Затем в руки следователей попал один из главных и пока самых весомых фигурантов уголовного дела — зампред правления Татфондбанка Вадим Мерзляков.

При этом ходили упорные слухи о том, что на беседу к следователю, которая все чаще заканчивается задержанием и последующим арестом, будет вызван второй зампред правления банка — Сергей Мещанов. Во всех показаниях свидетелей по уголовному делу акцентировалось внимание на том, что именно он отвечал за продукт «ТФБ Финанс», то есть за продукты «Доходные инвестиции» и «Доходные инвестиции Плюс», куда агитировали переводить сбережения вкладчиков Татфонбанка.

По данным источников «БИЗНЕС Online», Мещанов действительно был вызван на допрос в ГСУ МВД по РТ, но в кабинет к следователю так и не явился. Сейчас в ГСУ МВД по РТ решается вопрос о его объявлении в федеральный розыск.

Арестованы (слева направо) Тимур Вальшин, Рустам Тимербаев, Илнар Абдульманов и Вадим МерзляковФото: «БИЗНЕС Online»

В отличие от Мерзлякова, всю жизнь проработавшего в Татфондбанке и близких к Роберту Мусину структурах, Мещанов инкорпорирован в команду извне. За 14 лет своей карьеры он успел поработать в Москомприватбанке, Банке Москвы, Промсвязьбанке, ВТБ24 и лишь в январе 2011 года трудоустроился в ТФБ — сначала на должность советника предправления ОАО «АИКБ «Татфондбанк», а уже в феврале того же года вошел в число зампредов.

Еще 5 декабря 2016 года Мещанов на пару с заместителем председателя правления АО «Национальная система платежных карт» Олегом Тишаковым отвечал на вопросы журналистов в должности зампреда. Темой пресс-конференции было объявление о начале эмиссии ПАО «Татфондбанк» национальной платежной карты «Мир».

Однако после того, как ТФБ пошел ко дну, банкир спешно уволился и нашел себе новую работу в Москве — он занял пост вице-президента – заместителя руководителя блока «Розничный бизнес» в Промсвязьбанке братьев Алексея и Дмитрия Ананьевых. Эту информацию «БИЗНЕС Online» подтвердили в пресс-службе банка.

Заметим, что вкладчики продолжают настаивать на уголовном преследовании самого Роберта Мусина. «Около 20 человек передали заявления в МВД по РТ с просьбой привлечь к уголовной ответственности Мусина, и я полагаю, что сейчас ГСУ будет по ним работать, — отметил Бердников. — Мы ждем новых задержаний по этому уголовному делу».

Сергей Мещанов был вызван на допрос в ГСУ МВД по РТ, но в кабинет к следователю так и не явился. Сейчас в ГСУ МВД по РТ решается вопрос о его объявлении в федеральный розыскФото: «БИЗНЕС Online»

«ПРИМЕР «СВЕЯ» И «ФОНА» ГОВОРИТ, ЧТО ДАЖЕ ПОСЛЕ БАНКРОТСТВА ДЕНЕГ ПОТЕРПЕВШИЕ НЕ УВИДЕЛИ»

По мнению руководителя практики юридического агентства ЮНЭКС Кристины Федуловой, у вкладчиков есть основания ожидать ареста счетов ТФБ и его агентов. «Суд вправе разрешать в порядке уголовного судопроизводства по ходатайству следователя или дознавателя вопрос о наложении на период предварительного расследования и судебного разбирательства ареста на имущество для обеспечения исполнения приговора в части гражданского иска», — отметила юрист. Однако важнейшим нюансом вмешательства следователей в состояние «больного» банка является его положение: если банк будет признан банкротом до окончания расследования, аресты счетов становятся недействительными. А до отзыва лицензии и начала процедуры банкротства действует мораторий на удовлетворение любых требований кредиторов, введенных ЦБ.

«С даты принятия Арбитражным судом решения о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства снимаются все ранее наложенные аресты на имущество должника, — подчеркнула Федулова. — Это означает, что арест, наложенный по ходатайству следователя, будет действителен ровно до того момента, когда Татфондбанк не будет официально и окончательно признан судом банкротом».

При этом вкладчики, рассчитывающие за счет уголовного дела попасть в особую категорию кредиторов, вернутся в общую конкурсную массу кредиторов. «Требования лиц, признанных потерпевшими по уголовному делу, наряду с требованиями других кредиторов будут включены в реестр требований кредиторов», — добавила юрист. Изъятие имущества, на которое был наложен арест, возможно в случае вынесения обвинительного приговора, то есть в случае выявления виновных лиц. Таким образом, остается лишь ждать момента, что из этого (расследование по уголовному делу и решение суда либо процедура банкротства должника) закончится раньше.

Перспективнее в данном случае, считают эксперты, требовать возмещения ущерба за счет личного имущества ответственных лиц. «Если будет уголовное дело, будут найдены виновные, то по окончании расследования и вынесения решения суда вкладчики могут подавать гражданские иски о возмещении ущерба, — отметил в разговоре с „БИЗНЕС Online“ другой юрист, который пожелал остаться неназванным. — Другой вопрос: кто будет признан виновным в произошедшем, и хватит ли их имущества на всех потерпевших? Пример „Свея“ и „Фона“ говорит о том, что после возбуждения уголовных дел, выявления виновных и даже банкротства компаний денег потерпевшие фактически не увидели».

... У вкладчиков есть основания ожидать ареста счетов ТФБ и его агентов
 Фото: «БИЗНЕС Online»

«ЕСЛИ СЧЕТА БУДУТ АРЕСТОВАНЫ, ЭТО НЕ ЗНАЧИТ, ЧТО ТРЕБОВАНИЯ БУДУТ УДОВЛЕТВОРЕНЫ»

Юристы, опрошенные «БИЗНЕС Online», выразили свое мнение к новому повороту уголовного дела в отношении «ТФБ Финанс».

Эмиль Гатауллин — юрист:

— Арест счетов банка — это достаточно необычная мера по обеспечению имущественных требований в рамках уголовного дела. Но даже если счета будут арестованы, это еще не значит, что потерпевшие получат удовлетворение своих требований, поскольку они все равно встанут в общей очереди кредиторов в случае банкротства банка.

Вот если бы был арест в отношении имущества физических лиц, которые заманивали и склоняли вкладчиков к заключению договоров на доверительное управление, вот это было бы интересно, и это был бы прецедент.

Сейчас следователи арестовывают имущество, но надо заниматься другим вопросом — искать, куда деньги делись.

Игорь Жуков — руководитель юридической компании «Адьюта»:

— Я считаю, что арест счетов и ценностей не приблизит, а наоборот, отдалит Татфондбанк от санации. Более того, это превратит кредитную организацию в неликвидный, невыгодный актив, кто захочет ее после такого спасать?

На мой взгляд, этот банк ожидает банкротство, это самый простой выход из сложившейся ситуации, когда имущество организации будет распределено между конкурсной массой.

Роберт Закиров — первый вице-президент ассоциации предприятий малого и среднего бизнеса РТ:

— Санация банка ни в коей мере не освобождает от ответственности тех лиц, которые, скорее всего, преступным путем вытащили деньги вкладчиков из банка и оставили их без сбережений. Должны понести наказание те органы, которые довели банк до такого состояния и обманули вкладчиков, рассказывая им, что перевод на доверительное управление в «ТФБ Финанс» никаких последствий не повлечет. Только тогда мы наведем порядок в этой системе.

Сейчас мы всем, кто в нашу ассоциацию обращается, советуем подготовить два документа: исковое заявление в Арбитражный суд, чтобы ТФБ вернул деньги, второе — заявление в правоохранительные органы о том, что ваши деньги украли. Но параллельно с ходом расследования и наказания тех, кто был виновен в произошедшем, должна проводиться санация банка. Флагман татарстанского банковского сообщества должен оставаться на плаву и работать, а юридические и физические лица должны быть уверены в том, что государство, которое взяло на себя обязанность быть гарантом соблюдения их прав, свои обязательства выполнит.