В Госдуме подготовили законопроект, запрещающий банкам закрывать единственные счета физических лиц, попавших в «черный список» неблагонадежных клиентов. Кроме того, банкам придется пояснять клиентам причины отказа, а те получат право доказать свою добросовестность и покинуть список, пишет «Коммерсантъ».
Поправки к «антиотмывочному» закону 115-ФЗ подготовлены при участии Центробанка и Росфинмониторинга. Председатель думского комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков назвал ситуацию с «черными списками» в банковской сфере критической. Учитывая критичность ситуации — массовые блокировки и отказы, порожденные «черным списком», — разработчики обещают, что закон вступит в силу уже в 2018 году.
«Мы надеемся, что с принятием этого законопроекта добропорядочные клиенты банков будут в большей степени защищены от формальных подходов отдельных кредитных организаций», — отметил зампред ЦБ Дмитрий Скобелкин.
Статс-секретарь Росфинмониторинга Павел Ливадный при этом подчеркнул, что нельзя говорить либерализации антиотмывочного законодательства: «Мы выравниваем баланс интересов».
Законопроект также дает клиенту право запросить у банка причины отказа в обслуживании и доказать законность проводимых операций, предоставив необходимые документы. Если банк и после этого откажет в обслуживании, клиент сможет подать жалобу в специальную межведомственную комиссию.
В «черный список» Центробанка попадают клиенты, которым отказали в обслуживании или проведении платежей из-за подозрений в нарушении законодательства. Попадание в этот список фактически лишает доступа к банковским услугам, а механизма реабилитации до недавнего времени не существовало. При этом число физлиц в списке с июня по октябрь выросло с 200 тыс. до 460 тысяч.
Внимание!
Комментирование временно доступно только для зарегистрированных пользователей.
Подробнее
Комментарии 13
Редакция оставляет за собой право отказать в публикации вашего комментария.
Правила модерирования.