Банки смогут отказывать клиентам, подозреваемым в легализации доходов, в выдаче вкладов наличными. Соответствующий прецедент возник, когда коллегия Верховного суда по гражданским спорам встала на сторону Сбербанка в тяжбе с клиентом-физлицом, которому отказали в выдаче наличных по окончании срока вклада, так как кредитная организация заподозрила его в легализации доходов.

Согласно материалам судебного спора, которые приводит «Коммерсантъ», в 2015 году на счет одного из клиентов Сбербанка было переведено из другого банка 56 млн рублей. Мужчина попытался получить их наличными на следующий же день, тогда банк запросил у него документы, подтверждающие происхождение этих денег. В результате в выдаче наличных было отказано, тогда клиент переложил данную сумму по частям на несколько срочных вкладов и попытался через них снова забрать средства, но вновь получил отказ.

Основным доводом Сбербанка в споре стало то, что «нормы права не содержат обязанности выдать деньги в той форме, в которой запросил клиент, банк может выдать средства как наличными, так и по безналичному расчету». Эксперты газеты полагают, что данный прецедент позволит банкам, испытывающим недостаток ликвидности, отказывать в выдаче наличных как подозрительным, так и добросовестным клиентам. В то же время эта мера может привести к новым мошенничествам, когда недобросовестные игроки будут пытаться зарабатывать на комиссиях.