Роберт Мусин обвиняется в особо крупном мошенничестве, злоупотреблении полномочиями, повлекшим тяжкие последствия, легализации денежных средств Роберт Мусин (слева), зная о неплатежеспособности ТФБ, принял решение о незаконном выводе залогового имущества по кредитам ТФБ. В том числе в залоге находились и акции «АК БАРС» Банка

 «ПРИЯТНО УДИВЛЕН»

В минувшую среду Приволжский райсуд Казани частично удовлетворил ходатайство СУ СКР по РТ о наложении ареста на заложенное в Татфондбанке (ТФБ) имущество НО «Государственный жилищный фонд при президенте Республики Татарстан» (ГЖФ) общей стоимостью 12,5 млрд рублей. Напомним, что бывший председатель правления ТФБ Роберт Мусин обвиняется в особо крупном мошенничестве (ч. 4 ст. 159 УК РФ), злоупотреблении полномочиями, повлекшем тяжкие последствия (ст. 201 УК РФ), легализации денежных средств (ст. 174.1 УК РФ). В настоящее время в одно производство объединено более 20 уголовных дел, ущерб по которым превышает 50 млрд рублей.

По словам следователя по особо важным делам четвертого отдела по расследованию особо важных дел СУ СКР по РТ Игоря Мухина, Мусин и иные должностные лица, заранее осведомленные о неплатежеспособности Татфондбанка и возможности отзыва у него лицензии, с 5 по 14 декабря 2016 года приняли решение о незаконном выводе залогового имущества по кредитам ТФБ, выданным ряду компаний. В том числе в залоге находились акции «АК БАРС» Банка, незаконно выведенные из-под обеспечения по кредитным обязательствам перед Татфондбанком. В результате эти активы не поступили в конкурсную массу банкрота.

По решению Приволжского суда до 16 мая (на срок предварительного расследования) арестованы принадлежащие ГЖФ акции «АК БАРС» Банка общей стоимостью 9,8 млрд рублей (в материалах СК фигурирует сумма 9,9 млрд рублей).

«Приятно удивлен», — так прокомментировал решение суда в разговоре с «БИЗНЕС Online» сам Мухин.

По словам Игоря Мухина, Мусин и иные должностные лица с 5 по 14 декабря 2016 года приняли решение о незаконном выводе залогового имущества по кредитам Татфондбанка, выданным ряду компаний По чисто формальному признаку судья отказала Игорю Мухину в просьбе — арестовать 18 земельных участков ГЖФ кадастровой стоимостью 2,6 млрд рублей (по другим источникам — 2,8 млрд)

«Я ФИЗИЧЕСКИ НЕ МОГУ ЗНАТЬ, КОМУ ПРИНАДЛЕЖИТ ПОЛРЕСПУБЛИКИ!»

Сложилось впечатление, что ходатайство об аресте имущества готовилось в некоторой спешке. По чисто формальному признаку судья Наталия Цветкова отказала Мухину во второй просьбе — арестовать 18 земельных участков ГЖФ кадастровой стоимостью 2,6 млрд рублей (по другим источникам — 2,8 млрд рублей).

Судья обратила внимание, что в деле нет свежей справки о том, кому участки принадлежат сейчас: по-прежнему ли их собственник ГЖФ? Кроме того, она обратила внимание на то, что ГЖФ закладывал два участка, а арестовать следствие просит 18, потому что фонд уже успел их раздробить. Цветкова резонно заметила, что не может быть уверена, что речь идет об одних и тех же землях. Мухин пояснил, что сумма кадастровой стоимости их всех участков равна тем двум участкам, но этот ответ судью не удовлетворил.

«Сведения затребовали вчера, но нам не ответили, — развел руками Мухин. — Я физически не могу знать, кому принадлежит полреспублики!»

Ему на выручку попытался прийти представитель агентства по страхованию вкладов (АСВ) Андрей Соколов, который тоже пришел на заседание, — он сообщил, что, по его данным, на 28 февраля земли так и принадлежат Госжилфонду, но документов тоже не представил.

В результате судья не только отказалась арестовывать земельные участки, но и вынесла частное представление на имя главы следкома РФ по РТ Павла Николаева о недопущении подобной небрежности впредь. «Это про то, что я плохо работаю», — опустив голову, пояснил «БИЗНЕС Online» Мухин. Но при этом было ясно, что главной цели он все-таки добился.

Судья Наталия Цветкова отказала Мухину во второй просьбе — арестовать 18 земельных участков ГЖФ кадастровой стоимостью 2,6 млрд рублей (по другим источникам 2,8 млрд рублей). Судья обратила внимание на то, что ГЖФ закладывал два участка, а арестовать следствие просит 18, потому что фонд уже успел их раздробить

 КАК АБДУЛЛИН ПОРУЧАЛСЯ ПО ДОЛГАМ КОМПАНИЙ МУСИНА

Реконструируем историю арестованного судом пакета акций. Владельцем 25,77% акций «АК БАРС» Банка ГЖФ стал в сентябре 2015 года, выкупив допэмиссию на сумму 9,8 млрд рублей.

Весной 2016 года, когда у Татфондбанка возникли серьезные проблемы, а ЦБ потребовал его оздоровления, многие серьезные структуры в республике пришли на помощь Роберту Мусину. О том, как это сделало ПСО «Казань» Равиля Зиганшина и к чему это привело, мы подробно писали накануне. Судя по всему, среди «добрых самаритян» оказался и ГЖФ во главе с Талгатом Абдуллиным, который предоставил в залог по «мусорным» кредитам свои обширные земельные владения и те самые акции «АК БАРСа».

Как следует из судебных материалов, акции «АК БАРСа» «облагородили» кредитные обязательства 7 фирм, которые связаны с торговой сетью DOMO и другими мусинскими бизнесами: ООО «Весна», ООО «Умная Электроника», ООО «Алнаир», ООО «Торгбыт», ООО «МетИнвест», ООО «Люксор» и ООО «СК „Альбатрос“». Все они либо банкроты, либо ликвидируются.

Весной 2016 года, когда у «Татфондбанка» возникли серьезные проблемы, а ЦБ потребовал его оздоровления, многие серьезные структуры в республике пришли на помощь Роберту Мусину Весной 2016 года, когда у Татфондбанка возникли серьезные проблемы, а ЦБ потребовал его оздоровления, многие серьезные структуры в республике пришли на помощь Роберту Мусину

Целесообразность сделки Абдуллин позже объяснял весьма специфически: якобы все эти фирмы обязались поучаствовать в достройке домов обманутых дольщиков, для этого и брали кредиты, но в итоге, мол, обманули...

Как позже говорили в суде представители ГЖФ, договоры залога были срочными и истекали в конце 2016 года. 27 октября банк направил фонду письмо, предложив продлить действие залога, но ГЖФ отказал, а 5 декабря, то есть незадолго до прихода в банк временной администрации, было подписано соглашение о расторжении договора залога.

В июне 2017 года АСВ, как и в десятках подобных случаев, обратилось в Арбитражный суд РТ с требованием восстановить залог, то есть вернуть акции в конкурсную массу. Судебные процессы по акциям еще идут, однако судебная практика начала складываться. К примеру, в аналогичном по содержанию споре за земельный участок Госжилфонд потерпел поражение, а апелляционная жалоба, поданная в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд, осталась без удовлетворения.

«Арест 20-процентного пакета акций «Ак Барс» Банка стоимостью 9,8 млрд рублей не несет рисков для операционной деятельности финансового учреждения, так как этот пакет не является контрольным или блокирующим, — подтвердили «БИЗНЕС Online» в пресс-службе банка «Арест 20-процентного пакета акций «АК БАРС» Банка стоимостью 9,8 млрд рублей не несет рисков для операционной деятельности финансового учреждения»

ОТВЕТ КОМАНДЫ СОРОКИНА: РАЗМЫТЬ ПАКЕТ

Все это время республика и прежде всего «Связьинвестнефтехим» (СИНХ) под руководством Валерия Сорокина ведут изощренную контригру. Во-первых, в июне 2017 года «АК БАРС» Банк провел новую допэмиссию акций на сумму 10 млрд рублей, которую выкупили госхолдинг «Связьинвестнефтехим» (СИНХ) и «Татнефть». В результате этого доля ГЖФ была размыта с 25,77% до 20,4%. Тем самым банк заранее обезопасил себя от возможного появления стороннего акционера, который, завладев заложенными ГЖФ акциями, получил бы контроль над блокирующим пакетом.

«Арест 20-процентного пакета акций „АК БАРС“ Банка стоимостью 9,8 миллиарда рублей не несет рисков для операционной деятельности финансового учреждения, так как этот пакет не является контрольным или блокирующим, — подтвердили „БИЗНЕС Online“ накануне в пресс-службе банка. — Вне зависимости от какого-либо сценария развития событий влияние неблокирующего пакета на позицию контролирующего акционера — Республики Татарстан — будет ограниченным». В банке подчеркнули, что в настоящий момент республика контролирует более 85% акций банка (с учетом пакета ПАО «Татнефть»).

Во-вторых, спорный пакет акций «АК БАРСа» в апреле 2017 года оказался перезаложен. Между ГЖФ и ООО «Инвестнефтехим» (99% капитала принадлежит СИНХу) был заключен договор о предоставлении фонду кредита в размере 25 млрд рублей под залог все тех же акций «АК БАРС» Банка (частично). Причем сам кредит был предоставлен ГЖФ еще в декабре 2016 года, поэтому в суде представитель ГЖФ заявляла, что вернуть обеспечение, как того требует АСВ, уже нельзя, поскольку акции «АК БАРС» Банка находятся в залоге у СИНХа.

Деньги СИНХа в ГЖФ, впрочем, не залежались, а пошли на выкуп у «АК БАРСа» кредитов строительной компании «Ак Барс Девелопмент», которая теперь в течение 15 лет должна вернуть многомиллиардный долг фонду за счет ударной работы.

Талгат Абдуллин предстает чуть ли не казнокрадом, ведь он нецелевым образом распорядился вверенным ему имуществом Талгат Абдуллин предстает чуть ли не казнокрадом, ведь он нецелевым образом распорядился вверенным ему имуществом

НА СЦЕНЕ ПОЯВЛЯЕТСЯ ШАМИЛЬ АГЕЕВ

Но самая поразительная сцена разыгралась в Вахитовском районном суде Казани. Оказывается, еще 16 ноября 2017 года судья Аида Давлетшина приняла весьма необычное решение о том, что договор поручительства, заключенный между ГЖФ и ТФБ, изначально был недействительным.

Дело рассматривалось в гражданском, а не арбитражном суде, потому что истцом выступило физическое лицо — председатель правления ТПП РТ Шамиль Агеев. Иск он подал в качестве члена попечительского совета ГЖФ.

Свое решение Вахитовский районный суд обосновал тем, что Госжилфонд — некоммерческая организация с четко очерченными уставными целями. В первую очередь — содействовать реализации гражданами их конституционного права на жилище.

«При обращении взыскания на акции „АК БАРС“ Банка по оспариваемым договорам залога ГЖФ утратит часть своих активов, которые подлежали использованию только для реализации своих уставных целей. Таким образом, принятие ГЖФ на себя обязательств по договорам залога противоречит его целевой правоспособности, в связи с чем оспариваемые договоры признаются судом недействительными по признаку ничтожности (посягающие на публичные интересы)», — говорится в решении суда.

«Мы уже много нахлебались с Татфондбанком», — рассказал «БИЗНЕС Online» Шамиль Агеев, отказавшись комментировать арест акций «Ак Барс» Банка Шамиль Агеев отказался комментировать арест акций «АК БАРС» Банка: «Мы уже много нахлебались с Татфондбанком»

Там же подчеркивается, что ГЖФ не получил за предоставление залогов никакого вознаграждения, по части договоров оно и не было предусмотрено. «Учитывая, что оспариваемые сделки совершены безвозмездно в интересах третьих лиц... можно сделать вывод о наличии в действиях ПАО „Татфондбанк“ и ГЖФ при заключении оспариваемых сделок злоупотребления правом», — говорится в решении.

Все аргументы и ходатайства представителей АСВ были отклонены, а они говорили и о том, что дело должно рассматриваться в арбитраже, и о том, что участие в процессе Агеева в качестве истца недостаточно обосновано. Наконец, просили позвать на заседание следователя Мухина. Все тщетно.

«Мы исходили из того, что ГЖФ не имел права закладывать принадлежащие ему акции „АК БАРС“ Банка по договорам коммерческих структур, в том числе и с точки зрения обеспечения стабильности банковской системы. Мы уже много нахлебались с Татфондбанком», — рассказал «БИЗНЕС Online» Агеев, отказавшись комментировать арест акций «АК БАРС» Банка.

В этой картине мира Абдуллин предстает чуть ли не казнокрадом, ведь он нецелевым образом распорядился вверенным ему имуществом. И вот попечительский совет в лице Агеева пусть и с запозданием, но ставит его на место. Понятно, что прецедент для ГЖФ не очень красивый, но, видимо, и случай крайний.

Сначала АСВ пыталась обжаловать решение Вахитовского суда в качестве третьего лица, но 14 декабря 2017 года Верховный суд РТ оставил жалобу без удовлетворения АСВ пыталось обжаловать решение Вахитовского суда в качестве третьего лица, но 14 декабря 2017 года Верховный суд РТ оставил жалобу без удовлетворения

Сначала АСВ пыталось обжаловать решение Вахитовского суда в качестве третьего лица, но 14 декабря 2017 года Верховный суд РТ оставил жалобу без удовлетворения. С аналогичными жалобами 23 января 2018 года в ВС РТ обратились ООО «Весна», ООО «Алнаир», ООО «Торгбыт», а также ПАО «Татфондбанк» в лице конкурсного управляющего ГК «АСВ», но 19 февраля Верховный суд также оставил решение Вахитовского суда без изменений.

Решение Вахитовского районного суда, подкрепленное Верховным судом РТ, повлияло и на параллельно идущие процессы в Арбитражном суде РТ, где АСВ пытается взыскать у ГЖФ заложенное в ТФБ имущество. Так, 28 марта АС РТ отказал агентству в удовлетворении иска о взыскании акций «АК БАРСа», заложенных по кредиту «Умной Электроники».

Как мы знаем, в тот же день, только несколькими часами позже, состоялся арест этих же акций в Приволжском районном суде. Таким образом, этот ход — зайти со стороны уголовного дела Мусина — можно рассматривать как ответный.

В целом война еще в самом разгаре. Решение Верховного суда РТ может быть обжаловано в Верховном суде РФ, в арбитраже тоже есть еще куча инстанций, поэтому у АСВ есть все шансы отыграться.

Решение Вахитовского районного суда, подкрепленное Верховным судом РТ повлияло и на параллельно идущие процессы в арбитражном суде РТ, где АСВ пытается взыскать у ГЖФ заложенное в ТФБ имущество Решение Вахитовского районного суда, подкрепленное Верховным судом РТ, повлияло и на параллельно идущие процессы в Арбитражном суде РТ, где АСВ пытается взыскать у ГЖФ заложенное в ТФБ имущество

КОМУ И ЧЕМ ГРОЗЯТ АРЕСТЫ?

Источники «БИЗНЕС Online» в банковской среде не видят за этой борьбой каких-то серьезных рисков. В самом пессимистическом для «АК БАРСа» сценарии пакет акций попадет в конкурсную массу. Но с неблокирующим пакетом АСВ максимум сможет выдвинуть своего человека в совет директоров, не более того. Акции со временем будут выставлены на торги и вряд ли вызовут интерес у кого-то, кроме «своих», которые и купят их с хорошим дисконтом. Ну а если даже найдется портфельный инвестор, то что здесь плохого?

Однако то упорство, с которым АСВ и следствие охотятся за пакетом, наводит на мысль: а нет ли у них другого плана?.. Впрочем, быть может, для следователя Мухина это лишь часть запущенного конвейера. В разговоре с «БИЗНЕС Online» он сообщил, что компанию арестованному имуществу ГЖФ в скором времени может составить имущество ПСО «Казань», Зеленодольского завода им. Горького и Казанского хлебозавода №3 — ходатайства об аресте их имущества подадут в ближайшее время.