Специфическая ментальность и низкий уровень финансовой грамотности потребителей способствуют совершению мошенничеств на финансовом рынке в России. Об этом сказано в опубликованной Центробанком концепции противодействия недобросовестным действиям в этой сфере.

Как отмечается в документе, исследования показывают, что россияне весьма толерантны к финансовым злоупотреблениям. Это хорошо видно на примере из сферы страхования. Большинство знает, что суммы здесь значительно завышаются и это является мошенничеством, однако все равно готовы платить. Кроме того, в связи с тем, что финансовые услуги представляют собой сложный и не всегда понятный обычному потребителю процесс, мошенники часто используют низкую осведомленность граждан. Они очень активны в сферах доверительного управления, инвестирования денег в ценные бумаги и т. д.

Также Банк России приводит еще четыре фактора, содействующих мошенничеству, среди которых недостатки нормативного правового регулирования, недостоверность информации для принятия решений и недостаточный информационный обмен, а также сокрытие финансовыми организациями информации о реальном состоянии активов, и, наконец, сложность выявления и пресечения преступлений на рынке некредитных финансовых организаций.