С нашей точки зрения, фондовый рынок — отличный инструмент для всех. Здесь есть место маленьким, средним и, естественно, большим капиталам «С нашей точки зрения, фондовый рынок — отличный инструмент для всех. Здесь есть место маленьким, средним и, естественно, большим капиталам»

«НЕ ТОЛЬКО «ГАЗПРОМ» ПЛАТИТ ХОРОШИЕ ДИВИДЕНДЫ…»

— Марат, многим по-прежнему кажется, что фондовый рынок подходит только для узкопрофильных специалистов. Так ли это?

— С нашей точки зрения, фондовый рынок — отличный инструмент для всех. Здесь есть место маленьким, средним и, естественно, большим капиталам. Спрос на инвестиции растет — сейчас активно в этот сегмент шагнули крупнейшие банки, хотя несколько лет назад они даже и не думали предлагать своим клиентам брокерское обслуживание. Даже ходят слухи о том, что и «Яндекс» в партнерстве с одной крупной кредитной организацией хочет открыть сервис для инвестиций. На мой взгляд, все красноречиво говорит о том, что люди стали понимать перспективы развития инвестиционной отрасли.

Говорит об этом и рост института индивидуальных инвестиционных счетов в РФ — по данным Мосбиржи, уже открыто более миллиона счетов, при том что в 2015 году их было всего 80 тысяч! Такой ажиотаж подталкивает наверх и фондовые индексы. Например, индекс Московской биржи находится сейчас на своих максимумах, несмотря на колебания стоимости нефти и реакцию мировой экономики на торговые войны.

Еще один важный сигнал — крупные российские компании изменили свое отношение к миноритарным акционерам, которых все чаще называют «маленькими инвесторами». Яркий пример — «Газпром», который изменил дивидендную политику и выплачивает рекордные суммы акционерам. Такой подход позитивно сказывается на стоимости акций — они растут в цене. Кстати, не только «Газпром» платит хорошие дивиденды. К таковым можно отнести сетевые компании, металлургов и, конечно же, татарстанские нефтяные компании.

— Акции — самый популярный инвестиционный инструмент?

— Да, порядка 55 процентов сделок именно с ними.

— Какие еще финансовые инструменты интересны частным инвесторам?

— Если брать российский рынок, то это облигации федерального займа (ОФЗ). Они гораздо интереснее, чем депозит в банке, поскольку вклады застрахованы в АСВ на сумму 1,4 миллиона рублей, а «народные» ОФЗ защищены государственной гарантией от дефолта, плюс у них выше доходность.

— Какова доходность ОФЗ?

— В районе 8–9 процентов годовых, в зависимости от выпуска.

— Вы отметили, что банки и крупные поисковые системы заинтересовались инвестиционным бизнесом. Означает ли это, что вам станет сложнее жить?

— Нет, конечно. Новые игроки помогут сформировать позитивное восприятие рынка населением. И та реклама, которую они сделают, приведет к росту интереса к индустрии. А поскольку «Фридом Финанс» — один из крупнейших игроков рынка, то мы окажемся только в выигрыше. У нас сильный бэкграунд, отличные специалисты — нам нечего бояться.

Более того, важно помнить, что банк не может внезапно заполучить все те компетенции, которые «Фридом Финанс» наращивал 10 лет. Нельзя по щелчку пальцев стать гуру фондового рынка — для этого нужен опыт, а он у нас есть.

«Мы предлагаем своим клиентам корпоративные облигации с высоким инвестиционным рейтингом — подбираем диверсифицированный портфель, где не одна облигация, а несколько, что также дополнительно снижает риски»

«ДЛЯ ТЕХ, КТО НЕ ХОЧЕТ РИСКОВАТЬ, Я ПРЕДЛАГАЮ ОБЛИГАЦИИ…»

— С чего стоит начать тем, кто только планирует освоить фондовые рынки?

— Новичкам в первую очередь посоветовал бы заняться обучением. Например, в нашем офисе достаточно специалистов и литературы, чтобы изучить суть вопроса. Без профессиональной литературы не обойтись, необходимо прочитать хотя бы «Руководство разумного инвестора». К слову, «Фридом Финанс» совместно с Высшей школой экономики выпустил книгу «Фондовый рынок США для начинающего инвестора». Она будет понятна каждому — в ней на простом языке рассказано, что стоит и не стоит делать на фондовом рынке.  

Также новичок может зайти на сайт нашего проекта — интернет-магазина акций Freedom24 — и начать покупать акции онлайн. Получив определенный опыт, лучше открыть брокерский счет и подключиться к консультационному плану, который позволит выстраивать коммуникации напрямую с менеджером. Наш конек как раз в индивидуальном обслуживании. Мы считаем, что, несмотря на тотальную диджитализацию и интеграцию цифрового мира в нашу жизнь, брокерское обслуживание должно быть именно «классическим» — когда у вас персональный контакт с брокером. Это позволяет минимизировать временные издержки и максимизировать ваш доход.

— Что вы можете предложить более опытным инвесторам?         

— Здесь сразу несколько инструментов, которые могли бы быть интересны. Начнем с IPO — первичное публичное размещение ценных бумаг. Согласно нашей статистике, более 70 процентов сделок по IPO прибыльные, при этом доходность каждой из них более 50 процентов за три месяца.

Недавно ИК «Фридом Финанс» поучаствовала в классных сделках. Например, компания Beyond Meat, которая занимается производством искусственного мяса и фарша. Интерес к ней высокий не только за океаном, но и в Европе и Москве уже есть рестораны, где подают их мясо. Так вот, задолго до того, как многие успели попробовать его, на акциях производителя искусственного мяса инвесторы успели заработать более 500 процентов за три месяца! Да, конечно, невероятные показатели, такое бывает не так часто, но в этом и уникальность «Фридом Финанс» — найти ту компанию, которая принесет хорошую прибыль. Нельзя забывать, что IPO — очень рискованный рынок, и тут надо грамотно инвестировать и балансировать портфель.

«Уникальность «Фридом Финанс» — найти ту компанию, которая принесет хорошую прибыль. Нельзя забывать, что IPO — очень рискованный рынок и тут надо грамотно инвестировать и балансировать портфель» «Уникальность «Фридом Финанс» — найти ту компанию, которая принесет хорошую прибыль. Нельзя забывать, что IPO — очень рискованный рынок, и тут надо грамотно инвестировать и балансировать портфель»

Для тех, кто любит рисковать, но желает прилично зарабатывать, я предлагаю рассмотреть такой инструмент, как облигации и еврооблигации. По ним мы фиксируем отличную доходность, и именно там крупные игроки «паркуют» свой капитал, поэтому рынок облигаций по капитализации больше рынка акций.

Как правило, мы предлагаем своим клиентам корпоративные облигации с высоким инвестиционным рейтингом — подбираем диверсифицированный портфель, где не одна облигация, а несколько, что также дополнительно снижает риски.

Пример: покупали в январе 2019 года облигации компании американского производителя инженерных систем для промышленности Arconic. Драйвером роста организации стали заказы от оборонной промышленности — мы знали это заранее благодаря анализу, проведенному нашими специалистами. За 8 месяцев облигации подросли в цене, и наши клиенты зафиксировали доходность порядка 8,5 процента в валюте. И подобных инвестиционных предложений у нас немало.

— Что ИК «Фридом Финанс» и фондовый рынок могут предложить бизнесу?

— В первую очередь это привлечение денежных средств благодаря организации и размещению облигационных займов. Мы оцениваем возможности компаний по выпуску облигаций и проводим такие размещения. У нас уже более десятка успешных кейсов, которые позволили привлечь более 1,5 миллиарда рублей финансирования для российских предприятий из самых разных регионов. Более того, конъюнктура рынка облигационных займов сейчас на нашей стороне — данное направление несколько лет активно продвигает регулятор. Самое приятное — этим финансовым инструментом может воспользоваться почти любая компания, если она обладает хорошим финансовым положением и готова продемонстрировать собственную прозрачность — во всем остальном поможем разобраться мы. Для частных клиентов, кстати, в облигациях тоже есть плюсы: компании, которые мы выводим на биржу, — эмитенты с высокой надежностью, но при этом средняя доходность по их бумагам — порядка 13 процентов, что намного привлекательнее рублевых банковских вкладов.