Целый час допрашивали бывшего главного бухгалтера «Новой Нефтехимии» Юлию Шадрину по уголовному делу экс-бенефициара Татфондбанка Роберта Мусина Целый час допрашивали бывшего главного бухгалтера «Новой Нефтехимии» Юлию Шадрину по уголовному делу экс-бенефициара Татфондбанка Роберта Мусина

«ДОКУМЕНТЫ ВИДЕЛА И ПОНИМАЛА, ЧТО КОНЕЧНЫЙ бенефициар — РОБЕРТ РЕНАТОВИЧ»

В пятницу в Вахитовском суде по уголовному делу экс-бенефициара Татфондбанка Роберта Мусина целый час допрашивали бывшего главного бухгалтера «Новой нефтехимии» Юлию Шадрину. Фирму называют подконтрольной ему, она упоминается в ряде ключевых эпизодов дела.

Свидетельница проработала там с конца 2013 по лето 2017 года.

На работу ее принимал директор «Новой нефтехимии» Сергей Тайгин. Он уже давал свои показания в суде. Из допроса мы помним, что мужчина был одногруппником фигуранта. В 2007 году Мусин по личной просьбе устроил его финдиректором в свою фирму «Белый Ветер Цифровой», а в 2013-м за 60 тыс. рублей в месяц предложил ему стать номинальным директором «Новой нефтехимии» и уехать в Москву.

Организация, по словам Шадриной, занималась «капиталовложением» — проводила сделки с ценными бумагами, недвижимостью, выдавала и получала займы. Учредителями были несколько юридических фирм, названия которых женщина не вспомнила. Из справочного сервиса «Контур.Фокус» нам известно, что 72,1% принадлежит кипрской компании «Панмир Сервисез Лимитед», 17,9% — «Траверз Компани» (входит в ГК DOMO), 9,9% — ООО «Газовик» (учредитель — ТФБ) и 0,1% — ООО «Аида-Р» (его 100-процентной долей владел сам Мусин).

Свидетельница вспомнила, что все сделки «Новой нефтехимии» всегда проходили через ТФБ. Она общалась непосредственно с руководителем юридического управления Ренатом Долотиным и кредитного — Розой Якушкиной и Ириной Ионовой. «Я документы видела и понимала, что конечный бенефициар [данной организации] — Роберт Ренатович», — отвечала Шадрина на вопросы прокурора Динара Чуркина.

— Вы сказали, что компания была близка к ТФБ, — спросил он.

— Во-первых, ее бенефициаром являлся Мусин, во-вторых, кредитные портфели [банка] находились у «Новой нефтехимии», счета открыты [в ТФБ], — говорила она.

Фирму «Новая Нефтехимия» называют подконтрольной Мусина, она упоминается в ряде ключевых эпизодах дела Фирму «Новая нефтехимия» называют подконтрольной Мусину, она упоминается в ряде ключевых эпизодов дела

Целевые кредиты «Новая нефтехимия» в основном брала на покупку ценных бумаг. И, как объяснила прокурорам свидетельница, они в действительности направлялись на заявленные нужды. «Это было обязательным условием, кредитная структура проверяла и следила», — добавила она.

Женщина по просьбе гособвинителей вспомнила о кредитном договоре между «Новой нефтехимией» и НКНХ. «Где-то в декабре 2016 года поступил целый пакет документов, там был депозит из одной компании, из другой организации кредит в ТФБ, имелись соглашения об уступке, перемене лиц в обязательствах. И долг одной фирмы по отношению к ТФБ и с другой стороны долг ТФБ перед иной компанией — это все переводилось на „Новую нефтехимию“», — рассказала она.

Соглашения поступили к Шадриной от руководителя «Новой нефтехимии» Рамиля Сафина (он задерживался следкомом в марте 2017 года, однако был отпущен в статусе свидетеля) через курьера. Вместе с ними имелось письмо с обозначенным условием, что, если норматив банка снижается ниже 4,5%, они вступают в силу.

«Я как раз тогда связывалась с банком, уточняла, потому что письмо, насколько я помню, было подписано Робертом Ренатовичем о том, что норматив банка снизился», — сказала свидетельница.

По итогу соглашения на «Новую нефтехимию» переводили и депозит, и кредитные обязательства.

— Движения денег не было. Здесь имелись встречные обязательства, которые я отразила на счетах бухгалтерского учета и в дальнейшем в отчетности и балансе. Целей данных сделок я не знала. Мне поступили документы, я их отразила в бухучете. Обычно по бумагам, которые поступали ко мне подписанными, вопросов не возникало. По кредиту начислялись проценты — это был расход, по депозиту — проценты (доход), — заявила женщина.

— А депозит тоже с НКНХ связан? Или с другой организацией? — сказал Чуркин.

— Нет, по-моему, там другая организация — «Казаньоргсинтез», — ответила она.

— У «Новой нефтехимии» были денежные средства вернуть этот долг ТФБ? — спросил прокурор.

— В таком размере, возможно, нет. Но у нее имелись ценные бумаги, там суммы достаточно большие. Валюта балансов огромная — несколько миллиардов, от одного до десяти, насколько я помню, — подчеркнула та.

В октябре 2014 года Шадрина параллельно стала руководителем «Учет.Ру», эта компания вела бухгалтерию ГК DOMO. В апреле 2018 года Шадрина ликвидировала эту компанию В октябре 2014 года Шадрина параллельно стала руководителем «Учет.Ру», эта компания вела бухгалтерию ГК DOMO. В апреле 2018-го свидетельница ликвидировала данную организацию

«я была на должности, которая не предусматривала принятия каких-либо решений»

В октябре 2014 года Шадрина параллельно стала руководителем «Учет.Ру», эта компания вела бухгалтерию ГК DOMO. Предыдущий директор Эльза Абдуллина уходила в декретный отпуск. В апреле 2018-го свидетельница ликвидировала данную организацию. «Все сделки по компаниям согласовывались с ТФБ. Я так поняла, что у руководителей фирм была договоренность, — сказала она. — Иногда к нам поступали подписанные документы уже с двух сторон. Допустим, организация получает кредит, к нам приходил уже подписанный договор между Татфондбанком и руководителем этой компании. Бухгалтеры „Учет.Ру“ готовили сопутствующие документы».

В иных случаях, если фирме нужно было получить кредит, — заявку. Документы отправлялись на кредитный комитет ТФБ, и только после одобрения банк готовил кредитные бумаги, их подписывали.

— Вы говорите, что иногда уже готовые документы поступали в «Учет.Ру»… — сказал Чуркин.

— Порой кредит надо было пролонгировать. Возникали такие ситуации, когда мы видели уже готовые подписанные бумаги, — говорила Шадрина.

Она объяснила, что в фирмах, связанных с ТФБ, всегда было движение денежной массы: «Из банка поступали кредиты на определенные компании, их подбирал ТФБ (то есть деньги возвращались в качестве платежа по другому кредитуприм. ред.) для прокредитования. Затем эти средства распределялись между фирмами и направлялись в другие организации, где необходимо было погасить проценты. И в итоге деньги уходили в банк копейка в копейку».

Свидетельница также подтвердила, что некоторые руководители компаний, которые обслуживал «Учет.Ру», работали в ТФБ. Прокурор Руслан Губаев зачитал список фирм, а женщина отмечала, с какими сотрудничали. Среди них оказались «Казанская сельхозтехника», «Грит Плюс», «Автопаркинг», «Галактионова».

Шадрина вспомнила случай, когда она рекомендовала ТФБ юриста из «Учет.Ру» на должность директора организации «Артуг-Финанс»: «Изначально инициатива исходила из банка, видимо, предыдущий руководитель этой компании высказал желание освободить должность». Кроме того, по предложению банка также в одну из фирм была устроена мама свидетельницы на должность делопроизводителя. Фактически, по ее словам, мама там не работала. 

— Я так понимаю, что состояние у основной массы предприятий было плачевным, в связи с чем в последующем они обанкротились, — разводила она руками.

— Вы не задавались вопросом, почему банк продолжает кредитовать? Вы общались с Якушкиной, Ионовой, сказали бы: «Ну сколько можно уже кредитовать, фирмы не вернут деньги никогда и деятельности не ведут», — описал ситуацию Губаев.

— Общалась. Даже были моменты, когда процентная ставка пересматривалась по кредитам в сторону увеличения. Компании очень большие кредитные портфели имели, и банку для того, чтобы списать, необходимо было досоздавать резервы. Видимо, возможности такой не существовало, — ответила женщина.

— Данный пузырь же до бесконечности накачивать нельзя, он, в конце концов, лопнет, что и произошло, — говорил прокурор.

— Каждый квартал, каждый период кредитные портфели увеличивались, естественно, это волновало. Но я была на должности, которая не предусматривала принятия каких-либо решений, — сказала Шадрина.

У Динары Камалеевой прокуроры интересовались событиями 2016 года: весной Госжилфонд поручился своим имуществом на 12 млрд рублей за кредиты ряда заемщиков ТФБ, а в декабре экстренно вывел все активы У Динары Камалеевой прокуроры интересовались событиями 2016 года: весной Госжилфонд поручился своим имуществом на 12 млрд рублей за кредиты ряда заемщиков ТФБ, а в декабре экстренно вывел все активы

«КАЧЕСТВО ЗАЕМЩИКА НЕ ПРОВЕРЯЛОСЬ. БЫЛА КОМАНДА ЗАКЛЮЧИТЬ ДОГОВОРЫ»

Начальник финансового отдела Государственного жилищного фонда при президенте РТ Динара Камалеева работает с конца августа 2015 года. Ее отдел занимается финансированием строительства объектов по социальной ипотеке, реализацией госпрограмм в части финвопросов и рядом других вопросов. Женщина на период, интересующий суд, непосредственно подчинялась исполнительному директору Талгату Абдуллину, покинувшему ГЖФ в 2019-м. Прокуроров интересовали подробности весны 2016 года, когда Госжилфонд поручился своим имуществом на 12 млрд рублей за кредиты ряда заемщиков ТФБ, а в декабре экстренно вывел все активы.

В апреле 2016-го, как рассказала свидетельница, Абдуллин по этим вопросам напрямую обращался к Аделю Гумерову. Последний работал в подчинении Камалеевой. Экс-глава Госжилфонда, по ее словам, поручил ему подготовить перечень свободного, не обремененного никакими обязательствами имущества. Там были земельные участки (на 3 млрд) и акции Ак Барс Банка. Документы, как отметила женщина, согласовывались всеми службами фонда. 

— Какой интерес у ГЖФ при президенте РТ являться залогодателем по данному кредиту? — спросил Губаев.

— Я не знаю, но логически те же самые земельные участки были в кредит куплены фондом. Это все-таки нагрузка процентная, а там, по-моему, по договорам имелось вознаграждение… Наверное, [предоставление залогов нужно было] для снижения финансовой нагрузки, поскольку активы не задействованы на тот момент, чтобы какая-то доходность и экономическая целесообразность имелись от них, — уверенно сказала свидетельница.

О расторжении договора залога в декабре 2016 года ей тоже известно. «Мы отправляли письмо, чтобы подтвердили качество заемщиков ТФБ, ответ был в октябре, что категория заемщиков не ухудшилась. Потом пришло письмо, подписали допсоглашения к договорам залога. Было принято решение, что в связи с тем, что с заемщиками и так ситуация хорошая, расторгнуть данные документы», — подчеркнула она, предположив, что решение было принято ТФБ совместно с ГЖФ.

Чуркин спросил, проверялось ли качество заемщика со стороны ГЖФ. Камалеева отметила, что таким вопросом не занималась: «Насколько мне известно, не проверялось. Была команда заключить договоры».

— А должно проверяться со стороны ГЖФ? — спросил прокурор. 

— В моем понимании — да, — ответила она. 

По ее словам, больше Госжилфонд договоры в обеспечение кредитов по третьим лицам не заключал.

Амир Мусин работал в Татфондбанке с 2003 по 2017 годы, но сразу отметил — с Робертом Ренатовичем не знаком, лишь однофамилец. Рамиль Мусин работал в Татфондбанке с 2003 по 2017 год, но сразу отметил: с Робертом Ренатовичем не знаком, лишь однофамилец.

НАЧАЛЬНИК ЮРУПАВЛЕНИЯ ТФБ: «Мы в оценке категорий качества не участвовали»

Рамиль Мусин работал в Татфондбанке с 2003 по 2017 год, но сразу отметил: с Робертом Ренатовичем не знаком, лишь однофамилец. В 2013-м первого назначили заместителем начальника юридического управления, которое позже он возглавил.

В рамках положения о кредитовании его управление давало заключение по предполагаемым сделкам. Например, описывает свидетель, когда в юруправление поступала заявка, им предоставлялся комплект документов от компании: выписка ЕГРЮЛ, бумаги заемщика, устав, протокол о назначении руководителя, документы в отношении предмета залога, если он был. Аналогичный пакет бумаг, по словам свидетеля, необходим был и по поручителям, залогодателям, и только после проверки всего комплекта выдавалось заключение.

«В нем указывалось, все ли было в порядке: юрлицо зарегистрировано, полномочия у директора в заключении сделок имеются, ограничений в уставе нет, иного размера крупности сделок — тоже. Учитывался и признак взаимосвязи с банком либо с другими участниками сделки», — перечислял мужчина.

Как проверялась заинтересованность банка? «Необходимо рассмотреть состав участников, акционеров, членов совета директоров, органов управления. Если имеются какие-либо пересечения с банком либо с другими участниками сделки (залогодателями, поручителями), то она должна быть одобрена либо общим собранием, либо советом директоров всех лиц, участвующих в сделке», — ответил Мусин. После одобрения всеми службами, по словам допрашиваемого, вопрос о предоставлении займа рассматривался уже кредитным комитетом.

Чуркин озвучил, что в ТФБ было два кредитных комитета — малый и большой. Он попросил свидетеля объяснить различия между ними. «По практике малый кредитный комитет рассматривал малый и средний бизнес», — не раздумывая, ответил свидетель. Он входил в малую комиссию в качестве основного члена и в большую как замещающий — там время от времени заменял директора департамента Ильшата Гильмутдинова

Несмотря на то, что некоторые обстоятельства Мусин уже не помнил, ходатайств об оглашении его показаний не было Несмотря на то что некоторые обстоятельства Мусин уже не помнил, ходатайств об оглашении его показаний не было

Мусину известно о ГК DOMO лишь то, что эти юрлица были клиентами банка. Назвать компании, входящие в структуру, он не смог. О кредите, выданном НКНХ банком, ему известно, но никаких подробностей не помнит. О том, что кто-то ошибочно менял финансовое состояние фирм ГК DOMO, мужчине также ничего неизвестно. «Мы в оценке категорий качества не участвовали», — сказал он.

— Что касается сделки по предоставлению заключения ГЖФ… Там же знаете историю, что соглашение было в итоге расторгнуто по той причине, что неправомочное лицо заключило договор в обеспечение. Абдуллин сам непосредственно. Вашим управлением это соглашение проверялось? — пытался подвести поближе к сути представитель АСВ Андрей Соколов.

— Возможно, сейчас уже сложно вспомнить. Просто в день порядка 10–15 таких заключений проходило, — ответил свидетель.

Несмотря на то что некоторые обстоятельства Мусин уже не помнил, ходатайств об оглашении его показаний не было. 

Следующее заседание состоится после перерыва — 25 февраля.