Фигурантов в деле пока нет, но не исключено, что ими станут уже знакомые нам лица из числа бывших сотрудников банка. Под прицел может попасть и бывший предправления ТФБ Роберт Мусин Фигурантов в деле пока нет, но не исключено, что ими станут уже знакомые нам лица из числа бывших сотрудников ТФБ. Под прицел может попасть и бывший предправления банка Роберт Мусин

НОВОЕ ДЕЛО ТФБ на 41 миллиард 

Сегодня следственный комитет России опубликовал пресс-релиз о возбуждении нового уголовного дела в отношении топ-менеджеров разорившегося Татфондбанка (ТФБ). Всего по четырем статьям — ч. 4 ст. 160 УК РФ («Растрата»), ч. 2 ст. 172.1 УК РФ («Фальсификация финансовых документов»), ст. 196 УК РФ («Преднамеренное банкротство») и ч. 2 ст. 201 УК РФ («Злоупотребление полномочиями»). Правда, фигурантов в деле пока нет, но не исключено, что ими станут лица из числа бывших сотрудников банка, ранее попавшие под следствие и суд по предыдущим делам. Под прицел может попасть и бывший предправления ТФБ Роберт Мусин, суд над которым начался в августе 2019 года. 

Уголовное дело возбудил 4-й отдел СКР по РТ, занимающийся расследованием экономических преступлений. Он же расследовал первое дело в отношении Мусина, но тогда эти претензии к экс-предправления ТФБ не были озвучены. Новое расследование ведется по материалам трехгодичной проверки агентства по страхованию вкладов (АСВ). Следствие полагает, что на протяжении двух лет до краха в 2015–2016 годах должностные лица из руководства ТФБ совершили действия, которые ухудшили финансовое положение финансового учреждения. Правоохранители считают, что активы банка «формировались технической ссудной задолженностью, рыночные активы замещались на эту задолженность, приобретались акции технических эмитентов и снималось надлежащее обеспечение по технической задолженности заемщиков». Фактически банк выдавал кредиты номинальным фирмам под залоги. Обеспечение кредитов впоследствии выводилось. Ущерб оценивается более чем в 41,2 млрд рублей.

В СКР предполагают, что недостача миллиардов была выявлена почти сразу после отзыва лицензии у ТФБ. Еще в июле 2017 года АСВ по итогам инвентаризации предъявляло руководству банка претензию на 40 909 277 рублей — агентство выявило недостачу имущества на эту сумму. «Около 65 процентов недостачи приходилось на расчеты по заключенным хозяйственным договорам и договорам цессии и незавершенные расчеты, около 15 процентов — на неподтвержденную задолженность по кредитам, 20 процентов — на неподтвержденную задолженность по учтенным на балансе ценным бумагам», — говорилось в отчете АСВ.

Тогда агентство организовало поиск имущества, подавало иски о взыскании задолженности по кредитам по имеющимся документам, запрашивало выписки по счетам, проводило сверку расчетов с контрагентами по дебиторской задолженности. Только в ходе инвентаризации АСВ выявило 373,6 тыс. единиц имущества, не учтенного на балансовых счетах банка, — банковское оборудование, оргтехнику, мебель. 

Сейчас следствие занимается расследованием всех обстоятельств. 

Валерий Липский: «Настрой на то, чтобы Роберта Мусина привлечь к уголовной ответственности и в рамках исковых требований обеспечительные меры к нему применить» Валерий Липский: «Настрой на то, чтобы Роберта Мусина привлечь к уголовной ответственности и в рамках исковых требований обеспечительные меры к нему применить»

С ЧЕГО НАЧИНАЛСЯ КРАХ ТФБ? 

Мусин признан банкротом в марте 2017 года — у его главного детища Татфондбанка была отозвана лицензия, за этим последовало возбуждение уголовного дела. Изначально действия Роберта Ренатовича квалифицировались как мошенничество в особо крупном размере — ч. 4 ст. 159 УК РФ. Первым эпизодом стало получение ТФБ кредита от Центробанка на 3,1 млрд рублей в сентябре 2016 года. Та ситуация схожа с обстоятельствами нового уголовного преследования — создана видимость, что кредит обеспечен залогом ПАО «Нижнекамскнефтехим», но фактически, уверены в СКР, права требования сразу были переброшены с первоклассного заемщика на пустышки — ООО «Новая нефтехимия» и «Сувар Девелопмент», близкие к Мусину. В уголовное дело вошли данные о выводе банкиром залогов по кредитным договорам на общую сумму в 20,5 млрд рублей. Он обвиняется и в уступке права требования по ним в обмен на утратившие ликвидность облигации ТФБ — это еще 2,7 млрд рублей. В дело вошел и эпизод выдачи необеспеченных кредитов ГК DOMO, принадлежащей экс-главе ТФБ, на 19,1 млрд рублей. Еще два эпизода связано с выдачей займа в 256 млн рублей компании «Казанская сельхозтехника» и беззалогового кредита фирме «Аида и Д» (названа в честь дочери банкира) на 133 млн рублей. Деньги, считает СК, в итоге оказались в кипрском офшоре.

Расследование завершилось в мае 2019 года. Как выяснилось, следком не нашел доказательств хищений. В окончательном обвинении СКР пришел к выводу, что все действия Мусина нужно оценивать как злоупотребление полномочиями. Все дела о мошенничестве были закрыты. Уголовное дело ушло в суд с 7 эпизодами преступления с общим ущербом в 53 млрд рублей. Потерпевшими по делу признаны АСВ и ЦБ, вкладчики банка в их число не вошли. Вину Роберт Ренатович признал лишь частично. «Такие события имели место, но их квалификацию я вижу сам по-другому и готов в процессе суда дать свои пояснения», — говорил в суде банкир. Сейчас Вахитовский районный суд Казани продолжает допрос свидетелей обвинения: уже допрошен гендиректор «Казаньоргсинтеза» Фарид Минигулов, замгендиректора ТАИФа Владимир Пресняков, генеральный директор ПАО «Нижнекамскнефтехим» Азат Бикмурзин, зачитаны показания Талгата Абдуллина и министра финансов РТ Радика Гайзатуллина.

Следствие уверено, что на протяжении двух лет до краха в 2015–2016 годах должностные лица из руководства ТФБ совершили действия, которые ухудшили финансовое положение банка Следствие уверено, что на протяжении двух лет до краха в 2015–2016 годах должностные лица из руководства ТФБ совершили действия, которые ухудшили финансовое положение банка

Отметим, очередное дело по подозрениям руководства ТФБ в растрате появилось после назначения Валерия Липского новым руководителем СКР по РТ. Последний и в интервью нашему изданию не скрывал желания продолжить расследование. 

На завершающем этапе сейчас находится расследование дела по махинациям с переводом вкладов банка на инвестиционные счета в «ТФБ Финанс». Под суд пойдут два зама Мусина — Вадим Мерзляков и Сергей Мещанов, а также три менеджера среднего звена — Тимур Вальшин, Рустем Тимербаев и Илнар Абдульманов. Следком считает, что именно эта пятерка построила схему, по которой 1 739 клиентам банка перевели деньги с застрахованных вкладов в непокрываемое страховкой от АСВ доверительное управление. Ущерб оценивается следствием в 2,3 млрд рублей. Сейчас фигуранты знакомятся с 534 томами уголовного дела.