Партнер «Татнефти» построит вместе с японцами розничный банк

ГОЛОВА НА КАМЧАТКЕ

Японская компания Sawada Holdings и Солид Банк распространили совместный пресс-релиз о состоявшейся сделке. Банкиры из страны Восходящего Солнца вошли в число акционеров российской кредитной организации. Sawada Holdings приобрела 40% акций Солид Банка, входящего в татарстанский финансовый дом «Солид», путем частного размещения.

Сумма сделки не раскрывается. Однако известно, что ЦБ 30 ноября зарегистрировал увеличение капитала «Солида» на 38,4% или 337 млн. рублей – с 924 млн. рублей до 1261 млн. рублей. «В результате объединения Солид Банк станет единственной российской кредитной организацией с участием японских инвестиций, предоставляющей широкий спектр услуг частным и корпоративным клиентам», - говорится в сообщении Солид Банка.

Правда, как отмечают «Ведомости», это заявление не вполне соответствует действительности: в ноябре 2010 года SBI Holdings стала участником Обибанка (входит в группу «Метрополь»), Sumitomo Mitsui в прошлом году решил активизировать кредитование в России. Также в России работает Тойота Банк, подконтрольный японской автомобильной корпорации.

У Солид Банка, юридически зарегистрированного в Камчатском крае, 6 филиалов, два из которых в Татарстане – Казани и Альметьевске (остальные в Москве, Владивостоке, Санкт-Петербурге и Уфе). И это неслучайно.

КОМСОМОЛЕЦ И ПАРТНЕР "ТАТНЕФТИ"

Основным владельцем банка является основатель и бенефициар инвестиционно-финансовой группы «Солид» (названа в честь византийской золотой монеты) Владимир Семернин. Его хорошо знают в Татарстане - он консультировал руководство "Татнефти" при акционировании предприятия еще в далеком 1994 году.

До начала работы с "Татнефтью" уроженец Иркутской области Семернин окончил Херсонское мореходное училище им. лейтенанта Шмидта по специальности "судовождение". По распределению попал на Дальний Восток штурманом на судна Камчатского морского пароходства. С 1976 года он продвигается по комсомольской линии, в 1978 году был назначен первым секретарем Ленинского РК ВЛКСМ г. Петропавловска-Камчатского. Получил два диплома – экономиста и юриста. В годы перестройки перебрался в Москву, где в аспирантуре общественных наук при ЦК КПСС защитил кандидатскую диссертацию по юриспруденции. В 1990-е Семернин работал в аппарате Верховного Совета СССР, аппарате президента СССР, а затем был заместителем по научной работе директора центра государства и права Академии государственной службы при президенте России. Как раз тогда он завязал тесные контакты с татарскими нефтяниками и развил их в тесное сотрудничество в 1996 году, возглавив компанию «Солид». Именно Семернин курировал международные финансовые размещения "Татнефти", а в июне 1996 года создал МФК «Солид» - официального маркетмейкера АО «Татнефть». В том же году нефтяники стали совладельцами «Солида». К началу 2000-х компания «Солид», которая создавалась за счет доходов от операций с ценными бумагами "Татнефти", выросла в инвестиционно-финансовую группу.

Банк Семернин приобрел позже - в 2004 году. Тогда решением акционеров дальневосточный Камчатбизнесбанк влился в состав группы «Солид» под новым именем – ЗАО «Солид Банк». Летом 2006 года топ-менеджмент компаний выкупил пакет акций ИФК «Солид» у ОАО «Татнефть», но сотрудничество с нефтяным гигантом продолжилось. К примеру, ИФК «Солид» значится среди учредителей контролируемого «Татнефтью» НПФ «Национальный негосударственный пенсионный фонд», а также совместного с нефтяниками коммандитного товарищества. В отчетности "Татнефти" Семернин числится в числе аффилированных лиц с 21 декабря 1998 года.

ХОЗЯИН «ХАНСКОГО БАНКА» ПОМОЖЕТ РАЗВИТЬ РОССИЙСКУЮ РОЗНИЦУ

Что касается нового японского акционера «Солида» Sawada Holdings, компания относится к числу крепких середнячков в своей стране. Группа основана в 1958 году и работает на рынке ценных бумаг. Ее капитализация оценивается примерно в 20 млрд. иен (около $238 млн.). Предлагает различные финансовые инструменты, включая управление дебиторской задолженностью и коллекторские услуги. Группа также занимается банковской, страховой деятельностью и торговлей товарными фьючерсами. Банковская деятельность приносит компании более половины (61%) всей прибыли. Холдинг известен как крупнейший акционер монгольского Khan Bank.

Как рассказал газете «БИЗНЕС Online» Алексей Михальченко - руководитель службы маркетинга финансового дома «Солид», сделка произошла в декабре 2012 года. «Новая стратегия развития банка предусматривает активную работу с розничным сегментом, преимущественно мы ориентированы на Дальний Восток и Сибирь. Конечно же, мы продолжим работать и с корпоративными клиентами. К 2017 году наш план развития предусматривает открытие около 200 офисов продаж», - говорит представитель «Солида». Как дополняют «Ведомости», практически все офисы будут открываться в Дальневосточном федеральном округе и Забайкалье.

УНИВЕРСАЛЬНЫЙ, ДОВЕРИТЕЛЬНЫЙ

Аналитический центр газеты «БИЗНЕС Online» проанализировал последнюю опубликованную отчетность банка. Так, активы Солид Банка, согласно публичной отчетности за 9 месяцев 2012 года, выросли на 33% по отношению к сопоставимому периоду 2011 года и составили 7 412 млн. рублей. Рост активов происходил главным образом за счет увеличения (+49%) чистой ссудной задолженности, которая составила на 1 октября 2012 года 5 808 млн. рублей. Обязательства банка выросли почти так же (на 32%) и составили 6 666 млн. рублей. В составе обязательств - вклады физических лиц (выросли на 37% до 3 056 млн. рублей), средства небанковских организаций (выросли на 28% и составили 3 055 млн. рублей) и средства банков (выросли на 58% до 418 млн. рублей). Все это свидетельствует о сбалансированности ресурсной базы банка, состоящей примерно напоровну из средств физических и юридических лиц, что раскрывает модель деятельности банка как «универсальный банк».

Владимир Семернин (слева) курировал международные финансовые размещения "Татнефти"

Среди забалансовых обязательств банка обращают на себя внимание очень значительные суммы - на 10 млрд. рублей. Сюда входят три общих фонда банковского управления (ОФБУ), каждый объемом примерно 3 млрд. рублей. Это отражает специфику финансового дома как крупного оператора доверительного управления.

По финансовым показателям доходности у ЗАО «Солид Банк» наблюдается положительная динамика. Капитал банка за 9 месяцев 2012 года вырос на 269 млн. рублей по отношению к показателю на начало года и составил 933 млн. рублей (+40%). Процентные доходы за 9 месяцев 2012 года выросли на 41% по сравнению с сопоставимым периодом 2011 года и составили 545 млн. рублей. Процентные расходы за 9 месяцев 2012 года выросли на 36% по сравнению с сопоставимым периодом 2011 года и составили 249 млн. рублей.

Опережающие темпы роста процентных доходов над процентными расходами привели к положительному значению процентной маржи. За 9 месяцев 2012 года она выросла на 45% по сравнению с сопоставимым периодом 2011 года и составила 296 млн. рублей. Чистые доходы банка за январь-сентябрь 2012 года выросли на 24% по сравнению с сопоставимым периодом 2011 года и составили 571 млн. рублей. Примерно такой же был прирост и у операционных расходов, которые за 9 месяцев 2012 года составили 484 млн. рублей. По итогам за 9 месяцев 2012 года у «Солида» получилась небольшая чистая прибыль - 60 млн. рублей - против 52 млн. за аналогичный период 2011 года (прирост на 15%).

«ВЛАДИМИРА СЕМЕРНИНА МЫ АССОЦИИРОВАЛИ ИМЕННО С «ТАТНЕФТЬЮ»

Газета «БИЗНЕС Online» выяснила мнения участников рынка и экспертов о сделке по Солид Банку и планах обновленной кредитной организации по развитию розницы.

Евгений Богачев - председатель Национального банка РТ:

- Этот банк зарегистрирован на Камчатке, есть у них помимо банковского дела и страховой бизнес, много всего. В Татарстане есть его филиал, который не получил особого развития. Руководит этим банком Владимир Семернин, хороший мужик. Кстати, в данный момент Солид Банк занят усилением своего казанского филиала, именно в силу слабого развития бизнеса в Татарстане.

Безусловно, в масштабе нашей банковской системы вклад японцев выглядит мелочью на фоне наших кредитов (600 миллиардов) или вложений (300 миллиардов рублей). Но любое увеличение капитала мы приветствуем.

Рустам Саяхов - председатель правления МКБ «Аверс»:

- Доля этого банка на рынке Татарстана очень незначительная, поэтому трудно сказать, почему его купила японская компания. Скорее всего, для своих специальных целей и стратегий, а не для развития общего банка. Вероятно, японская компания приобрела банка для решения каких-либо инвестиционных задач.

Думаю, что приход иностранного инвестора вообще никак не скажется на банке. Японский инвестор может организовать инвестиционный банкинг, возможно, брокерское обслуживание. Японские банки считаются достаточно сильными, но в России нет крупных. Вряд ли мы почувствуем какую-то конкуренцию. «Солид банк» занимается малым бизнесом, в портфелях крупных клиентов в Татарстане я его не встречал.

Известно, что «Солид» - это группа, близкая к «Татнефти». И Владимира Семернина мы ассоциировали именно с «Татнефтью».

Дилюс Шавалеев - генеральный директор ИК «Капитал Менеджмент»:

- Солид Банк – это небольшой банк, который работает в составе одноименной группы, обслуживал ее интересы. Особой активности на рынке за ним не наблюдалось. Присутствие его на казанском рынке было незаметным. Банк изначально создавался на Камчатке, поэтому, скорее всего, у него тесные контакты на Дальнем Востоке.