Банки стали внимательнее относиться к формулировкам в комментариях к переводам денег. Например, когда человек пишет «оплата услуг», «оплата товара» или «оплата аренды», система воспринимает это как признак коммерческой деятельности. Об этом в беседе с RT рассказал частный инвестор, основатель «Школы практического инвестирования» Федор Сидоров.

Фото: «БИЗНЕС Online»

«А если деятельность коммерческая, значит, должна быть либо регистрация самозанятого, либо ИП с расчетным счетом. Иначе возникают вопросы по 115-ФЗ и риск временной блокировки для проверки. Это и есть нормальный финмониторинг — государство борется с теневым бизнесом и схемами отмывания денег через подставных лиц. Решение простое: пишите в комментариях то, что есть на самом деле. „Возврат долга“, „помощь родителям“, „за обед“, „подарок“ — обычные житейские формулировки, которые не вызывают подозрений», — пояснил эксперт.

Если россияне регулярно принимают деньги за товары или услуги, то проще легализоваться и работать открыто, посоветовал специалист. В таком случае не нужно будет лишний раз объясняться с банком. «В конечном счете эти правила защищают честных людей от мошенников, а бизнес — от недобросовестных конкурентов», — заключил Сидоров.

Напомним, ранее «Ъ» писал, что в России в первые недели 2026 года в рамках усиленной борьбы с мошенничеством заблокировали около 3 млн банковских карт и счетов физических лиц. При этом ранее банки приостанавливали в среднем около 330 тыс. подозрительных переводов в месяц.

Клиенты массово жалуются на необоснованные блокировки карт и счетов. При этом причины ограничений часто не разъясняются, а банки переадресовывают обращения в ЦБ. Под блокировки попадают в том числе пользователи маркетплейсов.